来源 :首创证券2026-02-10
做好金融“五篇大文章”系列报道之数字金融篇
在国家“数字中国”战略纵深推进、金融行业加速向数字化转型的时代背景下，首创证券与金证金融科技（北京）有限公司联合攻关的两项重点课题——《基于数据仓库的证券公司财富管理业务数据集市数据标准研究》与《证券公司安全数据治理应用实践》，历经系统研究与实战验证于近日圆满结题。两项课题聚焦数字金融核心环节，分别深耕财富管理数字化标准建设与数字安全治理优化，形成了兼具实用性与可操作性的数字金融适配成果，为破解数字化转型中的数据治理难点、筑牢数字金融发展根基提供有力支撑。
01
财富管理数据标准落地
提升业务运营效能
作为证标委立项的行业标准研究课题，《基于数据仓库的证券公司财富管理业务数据集市数据标准研究》直面公司财富管理业务数字化转型中数据标准不一、系统孤岛林立、价值释放不足等实际问题，构建了“价值引领、核心构建、过程保障、技术实现”四位一体的数据治理体系框架。
课题团队通过深度梳理行业实践与公司业务需求，精准明确客户、产品、交易、风控等核心数据域的标准化要求，形成了覆盖基础数据、指标口径、数据模型及安全质量的多维度标准规范。技术层面，规划分层架构设计，通过数据抽取、转换与集成的标准化流程，有效打破了不同业务系统间的数据壁垒。
目前，该标准体系已成功应用于监管报表自动化、多业务线统一台账等关键工作场景。核心业务报表生成效率显著提升，数据准确性与合规性得到双重保障；跨业务领域数据流通更加顺畅，实现了客户资产全景视图的统一呈现，让投顾服务更精准、风险管理更具前瞻性。这一标准化建设成果，为财富管理业务智能化升级提供了有力保障。
02
安全数据治理实践创新
筑牢企业数据防护网
证券期货行业网络安全创新实验室相关课题《证券公司安全数据治理应用实践》，聚焦公司数据安全管理的核心痛点，以数据分类分级为基础，以智能技术为支撑，搭建起“分类分级-权限管控-行为监测-风险处置”的全生命周期安全数据治理体系。
课题团队全面梳理公司核心业务系统的数据资产，严格依据国家及行业法规标准，完成多类数据的分类与安全分级，构建出企业数据资产全貌，形成重要数据与敏感数据清单。在此基础上，建立统一权限管控平台，实现与OA、HR系统的联动协同，建立精细化权限基线，遵循“最小权限原则”优化权限分配，实现权限申请、变更、审计的全流程自动化管理，从源头降低数据访问风险。
同时，通过机器学习算法精准识别越权访问、异常下载、违规外发等风险行为，将传统“事后审计”转变为“事前防控、事中预警”，大幅提升公司数据安全风险识别与处置效率，为客户敏感信息保护与企业合规运营筑牢技术屏障。
03
双课题协同发力
做好数字金融大文章
两项课题的圆满结题，是公司“业务数字化+技术智能化”双轮驱动战略在数字金融领域的生动实践，彰显了在数字金融数据治理领域的务实探索与技术攻坚能力。财富管理数据标准体系与数字金融安全数据治理体系相互支撑、协同发力，形成了“数据标准化+安全可控化”的双重保障，实现了数字价值挖掘与数字风险防控的动态平衡，为数字金融业务的合规创新提供了全方位支撑。
未来，首创证券将持续优化适配数字金融发展的安全数据治理技术架构与运营机制，以数据作为核心生产要素，推动数据治理与财富管理、风险控制等核心业务深度融合，持续推进公司数字化转型向纵深发展，以自身实践助力金融行业数字生态建设与高质量发展。