来源 :全景网2022-10-22
2022年世界投资者周活动期间，招商证券国家级投教基地聚焦适当性管理，开展一系列投教工作，向广大投资者普及投资者适当性管理相关知识，引导投资者树立风险意识和自我保护意识。
1、“知‘适’小课堂”，传导“适合自己的才是最好的”适当性理念
中国居民在股票、基金等金融产品的参与意愿上整体呈上升趋势，许多投资者因为对适当性知识的缺乏，容易在没有充分了解产品风险收益特性的情况下，超越自己的风险承受能力错配产品，造成投资损失。招商证券针对投资者关于适当性管理的相关疑惑，如“什么是适当性管理？”“为什么要做适当性管理？”“我能不能参与超过我自身风险承受能力的产品或服务？”等，推出知“适”小课堂线上线下投教课程，课程内容涵盖适当性管理的意义、分类原则及相关案例等，强调投资者参与金融投资前务必充分了解产品的投资标的、收益特征及风险等信息，并在满足适当性要求的前提下进行投资。该投教课程除了通过招商证券线上线下渠道推出，还同步在资本市场学院播放，帮助更多投资者充分了解适当性管理的重要性，增强适配投资、理性交易的意识。
2、“漫画”展现适当性，寓教于乐中学习
在传授投资者专业知识的同时，招商证券也兼顾趣味性，2022年10月，招商证券国家级投教基地迎来全新升级，创新打造“漫话适当性管理”专区。形式方面，专区采用有问有答的形式，逐一解答适当性管理制度重点内容及投资者关注的热点问题，如金融产品与服务的分类方式、落实适当性管理对投资者的帮助等，并融入招证牛牛卡通形象，让投资者在寓教于乐中清晰把握适当性管理要点；内容方面，专区内容由《证券期货投资者适当性管理办法》提炼而成，展示了投资者适当性管理的全过程，引导投资者充分了解产品的投资标的、风险收益特征等信息，并在满足适当性要求的前提下选择最适合自己的投资方式。
3、多元化的适当性主题原创投教产品，提升投资者获得感
自2017年《证券期货投资者适当性管理办法》实施以来，招商证券原创设计动画、漫画、手册、图文等投教产品，如“适配最完美——投资者参与各项业务的适当性管理要求”投资者教育手册，用图文并茂的形式介绍投资者参与创业板、科创板、港股通、股票期权等各项业务的适当性管理具体要求；“知‘适’小课堂”系列投教图文，为投资者解读适当性管理制度要点并辅以典型案例分析，让投资者随时随地学习适当性管理规定；适当性主题地铁公益海报，用最直观的方式向市民传递适配参与，理性投资的理念。招商证券通过多元化的投教产品满足不同投资者的阅读需求，提升投资者的获得感。
2022年，招商证券国家级投教基地积极开展“3·15”“5·15”“防非宣传月”“金融知识普及月”主题投教活动，帮助投资者树立理性投资理念；承办深圳片区“股东来了”2022投资者权益知识竞赛活动，推出“《股东来了》2022鹏程万里行”系列活动，回顾资本市场发展点滴，讲述深圳故事；将投教内容与传统节日、二十四节气及孙子兵法等相结合，创新投教产品形式；以投资者需求为导向，持续完善进阶式投教课程，为不同生命周期的投资者提供多元化投教服务等。招商证券国家级投教基地将持续秉承“以投资者为中心”的理念，为投资者提供多元化、特色化投资者教育服务，为证券行业服务高质量发展贡献力量。