来源 :时代周报2022-08-10
8月8日，深圳证监局发布《关于2022年二季度证券基金期货纠纷投诉情况通报》（下称《通报》），该局二季度共接收到辖区证券基金期货经营机构的投诉件977件，较一季度1464件环比减少33.27%。投诉反映问题主要集中在规范经营、客户服务、系统问题、虚假宣传、开销转户等。
针对证券经营机构的投诉中，投诉量居前三名的分别为招商证券（600999.SH)、中信证券(600030.SH)、国信证券(002736.SZ)，二季度投诉量分别为275件、75件、71件。今年一季度，招商证券也以高达643件投诉量位居证券经营机构首位。
《通报》显示，今年二季度，针对证券经营机构的投诉件共615件，涉及31家证券经营机构。招商证券的投诉量为275件，占证券经营机构投诉总量的44%。有业内人士分析指出，招商证券投诉量高企，或和二季度交易系统宕机事故有关。
黑猫投诉平台显示，与招商证券有关的投诉多数集中于“交易系统异常，无法正常买卖”。今年5月16日，招商证券因宕机事故登上微博热搜榜，有大量投资者反应，招商证券系统崩溃，电脑端和手机端均无法登录，许多投资者交易因此暂停。此前3月14日，招商证券系统已出现一次宕机事件。
两个月内系统宕机两次，对于招商证券这种千亿级别的头部券商来说极其罕见。对此，4月2日，深圳证监局指出，招商证券在3月14日网络安全事件中存在变更管理不完善，应急处置不及时、不到位等问题，因此决定对其采取责令改正措施。
在第一次宕机事件发生数十天后，招商证券公告董事长、执行董事霍达上任首席信息官职位。此前，招商证券首席信息官职位空缺近6个月之久。市场分析人士认为，“董事长下场抓IT业务，体现了招商证券对信息技术的重视。”
此外，深圳证监局8月9日对招商证券采取出具警示函措施的决定指出，招商证券在从事投资银行类业务过程中，多个领域存在尽职调查不充分的问题：一是在保荐业务中存在对个别项目对发行人的收入确认、核心技术、研发费用核算尽职调查不充分；二是债券承销业务中，个别项目对发行人的债务情况，对外担保情况，偿债能力，关联交易情况，重大仲裁、诉讼和其他重大事项及或有事项等尽职调查不充分；三是资产证券化业务中，个别项目对原始权益人、托管人的资信水平等尽职调查不充分。
《通报》显示，中信证券以75件投诉量，位列证券经营机构投诉的第二名，较上一季度的51件投诉量，环比上涨47%。
黑猫投诉平台显示，今年二季度，中信证券有关投诉主要集中在违规提前冻结投资者账户资金、提现受阻以及退款不及时等账户问题上。
此外，今年二季度，中信证券也收到证监会罚单。证监会指出，中信证券存在以下违规行为：2015年设立中信证券海外投资有限公司，未按当时相关规定报证监会批准；未按期完成境外子公司股权架构调整工作，存在控股平台下设控股平台、专业子公司下设专业子公司、特殊目的实体（SPV）下设子公司、股权架构层级多达8层等问题；存在境外子公司从事房地产基金管理等非金融相关业务和返程子公司从事咨询、研究等业务的问题。
针对投资者“打差评”、在证券经营机构投诉量居前等问题，时代周报记者多次致电招商证券、中信证券，截至发稿未能接通。
“投资者的投诉点，可能是证券经营机构的风控盲点。”华南一名券商合规部人士对时代周报记者表示，券商机构不管产品或交易软件存在瑕疵，还是服务没有做到位，都应做好投诉处理工作。通过投诉者真实诉求，有利于券商机构更好完善自身产品和服务。
在谈到证券公司投诉纠纷源头治理时，西部证券相关负责人苏美丽指出，证券公司是投资者保护工作的实施机构，应重视和加强工作人员的培训工作，加强工作人员的合规意识，了解适当性管理的重要性，自觉承担起投资者保护的责任和义务。