来源 :中证网2022-11-28
11月28日，中国证券报记者从东方证券获悉，公司作为首批获得个人养老金代销展业资格的券商，高度重视、积极部署该项业务，在组织建设、业务方案、技术方案、系统开发与测试、与银行接洽合作和制度建设等方面进行了积极准备；并从营业部与投顾服务能力建设、APP线上服务专区、投资者教育、养老产品跟踪与研究等方面全方位搭建个人养老金服务体系。
紧跟政策积极筹备
2022年4月份，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》；2022年6月份证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管暂行规定（征求意见稿）》。
在相关政策规则出台后，东方证券积极行动，7月份对个人养老金业务正式立项，成立由公司分管领导和7个相关部门负责人组成的领导小组，以及7个相关部门业务骨干组成的工作小组，从组织上提供保障。
依据相关规则文件，东方证券结合公司实际情况对个人养老金的账户体系、适当性、交易管理、合规风控、投教等方面进行了充分的讨论，形成具体的业务方案。在技术方案以及系统开发与改造方面，东方证券采用“外包+自研”的方式分别在现有的账户与交易系统、法人与资金结算、客户端APP等系统方面进行开发与改造。
“银行在个人养老金业务方面是必不可少的角色，公司积极与银行沟通、交流，在养老资金账户开户行、监督行等方面与各家银行积极部署对接测试，确定合作意向行。”根据东方证券介绍，在测试方面，公司8月15日完成三方联通性测试，9月16日获得四方联测准入测试资格，9月23日通过准入测试，10月19日-25日参加验收测试并通过，同时向中登申请了首批协议签署。
此外，在相关制度方面，东方证券规划准备了个人养老金的业务管理办法、投教和适当性制度、营业部操作规程等制度。
全面搭建个人养老金服务体系
目前，东方证券已获得首批个人养老金基金销售资格，从营业部与投顾服务能力建设、APP线上服务专区、投资者教育、养老产品跟踪与研究等方面全方位搭建个人养老金服务体系。
具体来看，东方证券组织营业部和投资顾问持续开展关于个人养老金业务专项培训，提升服务能力，依托全国营业网点以及专业的投顾队伍，为投资者提供持续贴心的投顾服务，将合适的产品推荐给合适的投资者，做好客户长期陪伴。
根据东方证券介绍，公司在APP端开设个人养老服务专区，作为客户服务入口，客户可以便捷地完成线上养老产品购买，获得投后账户管理服务，包括净值查看、持仓分析、定期及不定期信息披露等。
业务发展，投教先行。东方证券逐步建立起个人养老金投教体系，公司借助APP专区、短视频、直播等线上形式开展持续独立的投资者教育，让更多投资者了解个人养老金业务，参与养老目标基金。
“构建养老产品与配置研究体系。”东方证券表示，公司财富管理业务总部投研团队持续开展养老产品与配置研究，严选优质的基金管理人和养老目标基金，重点跟踪证监会发布的基金产品名录中的129只养老目标基金，为客户提供相适应的多元化养老配置服务。