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西安银行(600928)内幕信息消息披露
 
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西安银行破发背后的思考:背后大股东频繁质押

http://www.chaguwang.cn  2022-01-21  西安银行内幕信息

来源 :子尘说财经2022-01-21

  日前。西安银行披露2022年同业存单发行计划,拟发行830亿元同业存单。与2021年相比,备案金额增加了30亿元。截止2021年12月底,该行一共发行69期同业存单,实际发行量为793亿元,余额为629.9亿元。

  根据公开资料显示,截至2021年6月份,西安银行的总资产为3231.23亿元,上半年,实现营收为35.22亿元,净利润14.19亿元。

  按照该行发行计划,西安银行同业存单占据总资产的比例为25.8%。而在2021年的330家银行当中,其同业存单占据总资产的比重平均为12.87%。

  

  “同业存单发行量过高,就会影响银行的现金流动性,在某一程度上来说,同业存单可以看成银行的短期金融债。对商业银行的流动性管理具有很重要的作用。”业内人士指出。

  值得注意的是,西安银行采取稳定股价的措施后,其股价未能回到预期的价格,截至1月19日,西安银行报收4.4元。与其自身的净资产股值5.57元还有一定的差距。

  根据公开资料显示,西安银行成立于1995年,原名西南城市合作银行,该行于2009年底完成财务重组,并且引进战略资金。2010年改名为西安银行。目前,该行旗下有总行营业部、9家分行、10家区域支行和12家直属支行,一共有营业点179个。并且控股2家村镇银行,并且还是比亚迪金融有限公司股东。

  2019年西安银行在A股成功挂牌上市,发行价为4.68元。

  根据该行给出的财报显示,近年来,西安银行的资产规模得到了快速的发展,从2018年到2021年9月底。该行的总资产由2434.90亿元增长到3363.90亿元。增长幅度为38.15%。同期,该行的总债由2234.96亿元增加到3095.96亿元。负债增长率为38.52%。

  

  然而,这家银行看似资产规模是在不断上涨,但是他的营收增速却有些慢。根据财报,2018年到2020年间,该行的年营收额分别为59.7亿元、68.45亿元、71.38亿元,三年增长了19.44%;同一时期,该行的利润为23.65亿元、26.79亿元、27.59亿元,三年期间增长了16.66%。

  根据西安银行第三季报,该行第三季度累计营收和净利润都出现下滑现象。不光如此,该行还面临着不良贷款上涨的情况。根据西安银行公布的财报,2021年9月底,西安银行的不良贷款一共为23.83亿元,与上年同期相比,上涨了3.5亿元,同比增加了17.24%。不良率从1.18%上涨到1.34%。

  除此之外,西安银行的资本充足率指标也一直在下滑。

  根据该行给出的财报显示,该行的核心一级资产充足率、一级资本充足率、资本充足率,分别为11.92%、11.92%、13.86%。与上年同期相比下滑了0.45%、0.45%、0.54%。

  

  银行业绩堪忧,在股价上表现得就比较明显。

  自2021年4月6日到2021年5月6日,该行的股票已经连续20个交易日,收盘价低于净资产股价(5.75元)。对此。2021年中,西安银行发布稳定股价措施的公告。公告指出,为了能够稳定股价,该行十大股东需要增持股票,增持数量不低于上年公司分红的15%。增持金额不低于8993.33万元。

  增持股价之后,西安的股价依然没有得到改善,截至1月19日,该行股价为4.4元每股。与5.75元的净资产股价还有不少距离。

  银行业绩不好,背后股东频繁质押股权

  根据公开资料显示,该银行的十大股东分别为加拿大丰业银行(17.99%)、大唐西市文化产业投资集团有限公司(14.17%)、西安投资控股有限公司(13.83%)、中国烟草总公司西安市公司(13.50%)、西安经开城市投资建设管理有限公司(3.49%)、西安城市基础设施建设投资集团有限公司(3.09%)、西安曲江文化产业风险投资有限公司(2.25%)、北京市顺义大龙城乡建设开发总公司(2.19%)、宁波中百股份有限公司(1.74%)、长安国际信托股份有限公司(1.73%)。

  其中,在2014年,中国信达向大唐西市转让了6.3亿股,至此,大唐西市成为西安银行的第二大股东。

  据了解,大唐西市在山西本地有很多业务,在各类领域均有布局,但是核心业务还是地产,而这些年,地产业务经营得都不是非常好,公司的资金非常紧张。

  

  2019年7月,大唐西市因为贷款违约的问题,大唐西市持有西安银行的6.3亿股限期流通股进行了司法冻结,而这一股份占据西安银行总股本的14.17%。据了解,此次冻结的原因是中铁信托的贷款违约。

  由于公司出现困境,大唐西市频繁通过出售资产。质押股权等方式来回笼资金。

  2021年9月份,大唐西市丝路发布公告,该集团以4.71亿元的价格出售一家面积为22982平方米的商业物业。

  不仅如此,为了能够解决公司的现金流的问题,大唐西市将自己手中的所持有的西安银行6.34亿股的股份全部质押。占据公司总股本的14.27%。此外大唐西市的三个自然人股东也质押了公司的股份。

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