来源 :江苏银行无锡分行2023-05-19
用火眼“金”睛筑牢
“反洗钱”防火墙
热情笑容的背后，是时刻不放松的警惕。
她是江苏银行反洗钱可疑交易甄别中心的王慧晔。面对日益猖獗狡猾的金融犯罪，她时刻关注反洗钱法规和政策的最新动态，了解各类洗钱手段和特征，用“火眼金睛”让各种“见不得光”无所遁形。
求真务实，从零做起
2020年8月，有着12年基层工作经验的王慧晔通过层层选拔，加入了反洗钱可疑交易甄别中心。
刚接触到反洗钱甄别工作，她以“初学者”的心态向同事们虚心求教。一旦遇到不清楚、不明白的地方，她反复推敲验证，或是和同事们共同研讨，或是请教总分行的老师，或是翻书上网查资料，以打破砂锅问到底的执著快速成长。
正是她的“较真”，让她不仅获得了同事们的认可，更是为我行争取了多项荣誉：近两年，她共报送重点可疑交易报告22份，洗钱犯罪类型包括涉赌涉诈、地下钱庄、虚开增值税发票等，其中移送9份，立案1份，破案5份，打击涉案账户365个，涉案金额56.86亿元，其中一篇重点可疑交易报告入选中国人民银行南京分行2022年度反洗钱资金监测分析“十佳案例”。
即使获得了多项殊荣，王慧晔依然保持着归零心态，她认为，反洗钱甄别工作任重道远，她在这条正义的道路上，“要做好扑出每一次射门的金融守门员。”
脚踏实地，埋头苦干
王慧晔的工作平台个性签名是“在岗一分钟，用心六十秒”。她认为，做好甄别工作没有捷径，惟有脚踏实地，埋头苦干。
作为一位反洗钱监测员，她每天在工作中一丝不苟，不放过可疑交易中任何蛛丝马迹；作为一位江苏银行员工，她热心帮助同事，全心全意服务基层。在日常工作中，王慧晔与支行一线反洗钱工作人员保持及时沟通。
针对信用卡可疑交易协查中遇到的难点，她加班加点整合资料、提炼要点，与总行条线部门一起组织“信用卡可疑交易监测相关工作培训”，及时为一线答疑解惑。在同事们遇到特殊疑难案例时，王慧晔总是第一个跑过去一起分析、一起讨论。
她对甄别工作的干劲与钻劲，带动了整个甄别中心深控细究、一查到底工作氛围的形成，同事们都亲切称呼她为“王老师”。
只争朝夕，不负韶华
2022年4月，王慧晔陆续监测到王某某、施某某等10名客户交易异常。为尽快报送可疑交易报告，王慧晔牺牲个人休息时间，持续关注类似预警案例，后期又发现10余名具有相似特征和关联的可疑客户，并通过交易对手拓展分析，最终锁定44名团伙成员，涉案金额近1亿元。因该篇重点可疑交易报告报送及时、分析到位，公安部门于2022月8月13日立案，仅两天就破获此案，获得全胜。
每当王慧晔被问到如何做好甄别工作时，她认为，反洗钱甄别工作要注重时效性，我们提前一分钟发现问题，就可能多挽回一些群众的损失，特别是信息技术日益更新的今天，洗钱犯罪形势复杂且多样化，反洗钱相关工作更需要与时俱进，更需要通过不断学习掌握新形势、新知识、新技能，唯有如此才能提高业务水平及监测分析的能力。
“反洗钱甄别工作需要细致入微地分析，需要科学合理地推断，更需要砥砺奋斗、只争朝夕的精神”王慧晔和我们这样分享道。
2021年王慧晔积极报名江苏省金融行业反洗钱职业技能竞赛暨全省金融机构可疑交易甄别技能竞赛，从未参加过类似大赛的她，将工作之余所有精力都投入到比赛准备之中。天蒙蒙亮，她就已经带上耳机，踏上地铁，一路刷题；夜深人静，她仍在单位，一遍遍练习舞台表演。王慧晔不仅要做到自己表现出色，还要辅导队友迅速提升专业能力，更要确保团队合作完美，最终她和队友以出色表现从79家金融机构中突围进入总决赛并荣获团体三等奖，为我行争得了荣誉。
作为江苏银行新青年，王慧晔有责任有担当，不畏艰难敢于拼搏，百折不挠勇往向前，默默坚守在平凡的岗位上绽放出灿烂的青春光彩！