来源 :乐居财经2021-06-15
6月15日晚间，银座股份发布《关于上海证券交易所对公司2020年年度报告信息披露监管工作函的回复》公告。
对于账面维持大额货币资金的同时借入大量有息负债，导致公司承担较高财务费用的原因及合理性方面，银座股份回应称，公司每月支付供应商货款、运营费用、各项税费等经营性支出及贷款利息支出所需资金约11亿元。除每月储备资金支付到期货款等外，还会因重大节备货、偿付债务、开设新店及支付工程款等需要实时调配储备资金，以满足各项资金需求。
关于在财务公司贷款余额长期为0，而从商业银行取得大量借款的原因及合理性方面，银座股份回应称，从商业银行贷款，更能够化解由于对方临时调整贷款额度，造成公司现金流短缺风险，更能保障公司业务的平稳运营。所以公司从商业银行取得较大借款，从财务公司贷款较少，是属于正常的商业选择，不存在向控股股东利益输送的行为。
截止2020年12月31日，银座股份在财务公司的银行存款余额为 12.66 亿元，存款全部为活期存款，存款利率为协定存款利率 1.38%。报告期内共支取金额 198.39 亿元，存入金额 199.60 亿元。