来源 :新浪证券2022-12-13
金麒麟投顾大赛模拟交易月榜TOP100投顾：海通证券、首创证券、中国银河证券投顾居月榜前三名（11.1-11.30）
说明：本期月榜单数据统计周期为11月1日-11月30日，收益率仅为模拟组合交易情况，并非实际交易情况，仅供参考，不构成任何投资建议。理财有风险，投资需谨慎。
微博&新浪财经主办的“2022首届新浪财经·金麒麟最佳投资顾问评选”已正式启动，目前已有超60家机构、10000+名投顾积极参与。投资评比能力环节，截止11月30日，共有2657名投顾建立模拟交易组合。月收益率数据显示，实现正收益率组合占比为54.57%，超10%收益的模拟组合占比为10.27%。
从11月模拟交易TOP100榜单中，海通证券牡丹江绥芬河山城路证券营业部的李国梁（执业证书编号：S0850613100006）以月收益率88.46%居月榜首位。针对投资顾问的优异表现，我们将从模拟交易策略、投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，来了解海通证券投资顾问的创新服务与举措。
在谈到未来投顾服务将会面临哪些挑战时，李国梁表示在财富管理大时代下，市场正在逐渐走向机构化，去散户化，这就更加需要投资顾问起到产品与投资者对接的桥梁作用。未来最大的挑战也是最核心的问题，就是如何能够帮助投资者的资产保值增值，这就要求投资顾问需要不断提升自身的专业能力与沟通能力，熟悉并掌握多样化的产品结构，全方位的了解投资者的风险承受能力和投资需求，帮助投资者正确认识风险与收益的关系，在不断迭代的法律法规和适当性要求框架下，把适当的产品与适当的客户连接起来，最终实现帮助客户资产保值增值的目标，增强客户体验。
投资顾问应时刻把客户的利益放在第一位，经常与客户沟通交流，掌握客户的需求变化，加深对客户的了解；同时，不断提高自身的专业能力，掌握多样化的产品结构，依托公司平台与营业部团队，完善及细化客户服务流程。
在介绍海通证券整体投顾服务时，李国梁介绍到海通总部的专业投研队伍，建立了以资产配置为核心的买方投研体系和标准化的配置流程，辅以数字化工具，形成市场洞见、趋势判断，对不同客户群体定制财富规划、资产配置等方案；分公司层面则整合辖区投顾资源，强化服务培训和服务执行，同时通过“龙江财富”公众号不断向客户输出市场信息的解析；而营业部会组织投顾团队，定期讨论客户服务过程中遇到的问题与解决问题的方法和经验，相互交流，共同进步，不断强化和完善客户服务体验。
同时，在大数据和人工智能引领科技革命和产业变革的当下，投资顾问在客户服务过程中依托公司平台和技术手段，通过智能化的投研信息支持、风控与服务等支持，实现面向不同客户的个性化服务，改善和提升客户投资体验。