导读：陆家嘴信托起诉世茂，法院判了24%的罚息！
近日，陆家嘴国际信托于近日收到上海金融法院出具的一审判决书，法院判决：世茂股份旗下南京世荣置业有限公司向陆家嘴信托偿还本金18.306亿，以及利息558.54万、违约金6262.4万。
除世茂项目外，2022年陆家嘴信托有多款地产类信托产品发生逾期，多次引发投资人的上门维权。11月1日，在陆家嘴信托大楼的沟通会中，现场投资人情绪较为高涨，有投资人甚至冲去跳楼，后被围观群众拦下。
陆家嘴信托起诉世茂，一审胜诉！
2月6日，上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司发布了关于控股子公司涉及诉讼的进展公告。
根据公告，陆家嘴控股子公司陆家嘴国际信托有限公司与南京世荣置业有限公司、南京世茂房地产开发有限公司、芜湖世茂新发展置业有限公司、南京世茂新发展置业有限公司、上海世茂建设有限公司（合称“被告方”）因债券交易产生债务纠纷，陆家嘴国际信托于前期已向上海金融法院提起诉讼以及财产保全。
经过开庭审理，陆家嘴国际信托于近日收到上海金融法院出具的一审判决书（2022）沪74民初1067号。内容包括，
一、被告南京世荣置业有限公司应于判决生效之日起十日内向原告陆家嘴国际信托有限公司偿还本金18.306亿元、期内利息558.54万元；
二、被告南京世荣置业应内向原告陆家嘴国际信托有限公司支付截至2022年3月21日的违约金6262.4万元，自2022年3月22日至实际清偿之日的违约金以本金18.306亿元为基数，按年利率24%计算；
三、被告南京世荣置业应内向原告陆家嘴国际信托有限公司支付保险费损失66.49万元、律师费损失73.53万元；
若被告南京世荣置业不按照上述规定履行义务，原告陆家嘴国际信托可以与被告南京世荣置业有限公司协议，以抵押权登记证明苏(2021)宁浦不动产证明第0002874号、苏(2021)宁浦不动产证明第0002881号所载明的抵押财产折价，或者以拍卖、变卖该抵押财产所得价款对判决的债务优先受偿。上述抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归被告南京世荣置业所有，不足部分由被告南京世荣置业继续清偿；
被告南京世茂房地产开发应于判决生效之日起十日内依《抵押合同》的约定配合办理南京市鼓楼区南通路89号6幢房屋所有权及对应的国有建设用地使用权的抵押登记；
本案案件受理费约为955万元、财产保全费5000元，合计约为955万元，由被告方共同负担。
信托圈内人了解到，2020年12月，陆家嘴国际信托设立陆家嘴信托-佳合73号集合资金信托计划，信托资金用于认购南京世荣发行的“南京世荣置业有限公司2020年私募债券1号”。信托计划成立后，陆家嘴信托按照约定发放了债权本金，南京世荣于债券到期时无法按期足额支付债券本息。
不过，陆家嘴信托已不再是该“暴雷“项目的债权人。信托圈内人从相关公告中获悉到，信托业保障基金公司已受让上述债权，陆家嘴信托是受债权受让方委托管理和处置标的债权。
另外，根据判决书可知：陆家嘴信托-佳合73号的抵押物属于后置抵押，即：项目成立后再办抵押。但是，在陆家嘴信托放款后，南京世茂房地产开发并没有配合陆家嘴信托办理对应的抵押登记。
在此，信托圈内人需要指出的是：后置抵押中，信托公司放款后，借款人不配合信托公司在约定时间内办理对应的抵押登记，已经违反了《抵押合同》，触发提前终止信托计划的条件。为维护委托人的利益，信托公司应当立即终止信托计划，要求借款人立即还款。从判决书中可知，陆家嘴信托没有要求提前终止信托计划。
早在2021年11月4日，信托圈内流传出一则消息，“世茂与陆家嘴信托谈延期”。在当时的行情下，这则消息引起“蝴蝶效应”，世茂集团遭遇股债双杀。11月5日，上市公司世茂集团股票收于9.68港元/股，大跌13.26%。世茂集团多只美元债创下发行以来新低，国内地产债也一度出现暴跌。
对此，世茂集团当日在其投资者关系公众号上澄清表示，经内部人士摸排以及与陆家嘴信托确认，目前世茂集团与陆家嘴信托合作正常，过往从未有过逾期或面临延期偿付事项。5日晚，世茂集团在港交所再度发布澄清公告称，公司与陆家嘴信托的合作为正常及稳定，公司过去未发生过逾期或延迟付款的情况。
另一当事方陆家嘴信托也发布辟谣公告称，近日，我司注意到网上流传“世茂与陆家嘴信托谈延期”的消息。陆家嘴信托与世茂集团合作的项目运行正常，不存在逾期或需要延期偿付的情况。陆家嘴信托将继续恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。
现在回看这两条辟谣公告，甚是滑稽，谣言成了遥远的预言。
多次被投资人上门讨债
据凤凰网风财讯报道，除世茂项目违约外，2022年陆家嘴信托有多款地产类信托产品发生逾期，多次引发投资人的上门讨债。
据信托圈内人消息，2022年11月1日下午，数十名投资人汇聚陆家嘴信托大楼，讨要所投信托产品的兑付进展和解决方案。
据了解，这群投资者的资金投入包括陆家嘴信托旗下9个产品，底层资产基本都是地产项目（尊元11、尊元20、尊元22、尊元36、尊元66、锦城48、华鼎18、启航282、佳合86）。这批信托产品已出现违约，涉及信托资金约41.8亿元。
双方曾在10月19日线上沟通，原本约定在10月28日给出解决方案，当天投资人到达陆家嘴信托，却未有业务领导出面也未给出说法，后经争取在11月1日再进行沟通。
通过现场了解到，这批投资人年龄跨度较大，投资额从百万到千万不等，有投资人拄着拐杖到现场维权，有的则因看病、还债等压力过大，维权时情绪较为高涨。在陆家嘴信托大楼，有投资人甚至冲去跳楼，后被围观群众拦下。见下图：
投资人跳楼被围观群众拦住
图片来源于：凤凰网风财讯
此前的多次沟通并无实质进展。陆家嘴信托方面表示，公司每月会安排一次领导接访工作。各个项目都在积极沟通复工复产与回款回流，后续会和投资人持续沟通。《陆家嘴信托线上接访会议纪要！》
信托圈内人从凤凰网风财讯的报道中了解到，陆家嘴信托涉及的违约数量不小，上述9个不能兑付的产品涉及多个地产项目，包括不限于：
华鼎18号，底层为融创济南万达城D9、D11地块（抵押物为唐山壹品南湖二期地块）；
佳合86号，底层为江苏南通的宝龙融信·海纳天地（宝龙负责工程、融信负责财务）；
尊元66号，底层为融创西南2020年私募债券1号，对应重庆市璧山区的房地产项目（抵押物为大兴镇、青杠街道等两处不动产）；
尊元22号，底层为平阳隆恒置业的债权融资，用于温州市平阳县西湾围涂区块B09、B10合并地块的开发建设（融创翡翠海岸城）；
尊元11号，底层为平阳隆恒置业的债权融资，用于温州市平阳县西湾围涂区块A09、B10地块的开发建设（融创翡翠海岸城，新湖中宝2019年7月转让给融创）；
尊元36号，底层为宁波世茂新里程置业的私募债，债券投向象山大目湾项目8、9号地块；
启航282号，底层为青岛融创游艇产业投资有限公司投入青岛融创维多利亚项目C-2-2地块（抵押物包括青岛黄岛滨海大道2000号643套公寓现房、青岛黄岛一幅住宅地块）；
锦城48号，底层为济南辉明房地产有限公司的债权，资金投向济南凤犀台项目，为旭辉银盛泰集团开发（抵押物为旭辉南昌DAFJ2021013地块）。
实际上，受到信托产品违约影响的不止个人投资者，还包括一些企业投资者。
例如吉华集团（证券代码603980）6月10日发布公告称，公司购买了陆家嘴信托-尊元66号集合资金信托计划2300万，到期未收回金额224.49万；购买的陆家嘴信托华鼎18号集合资金信托计划5000万，未来可能会面临展期风险。
陆家嘴信托方面，公司前身为2003年10月成立的青岛海协信托投资有限公司。经过2011年的重组后，2012年2月重新登记为陆家嘴国际信托有限公司。
公司年报显示，陆家嘴信托由上市公司陆家嘴的全资子公司上海陆家嘴金融发展有限公司控股，持股比例71.606%，青岛国信金融控股有限公司、青岛国信发展（集团）有限责任公司分别持有18.282%、10.112%。
在信托公司“增资潮”中，陆家嘴信托最为繁忙。2020年11月至2021年11月一年间，公司连续3次增资获批，注册资本金直接由40亿元提升至90亿元。
最近的一次增资发生在今年8月。青岛银保监局向陆家嘴信托下发批复文件，同意公司注册资本金由90亿元增至104亿元，股权结构不变。批复时间为2022年8月8日。