来源 :时代周报2024-08-23
爱建信托净利润依然保持中游水平。
8月22日晚，爱建集团（600643.SH）发布2024半年报，上半年营业总收入12.75亿元，同比增长14.84%，但营业成本增速64.73%超过营收增长速度，最终使得归母净利润2.10亿元，同比下滑47.25%，扣除非经常性损益后，归母净利润同比下滑15.55%。
爱建集团全资子公司中，爱建信托2024年上半年实现营业收入4.22亿元，同比下降28.12%，净利润1.30亿元，同比下降达到44.94%。
据爱建集团2024半年报披露，上半年业绩变动主要来源为贸易收入，同时信托报酬收入下滑、信托投资规模下滑致使现金流入减少、收回投资额减少。
来源：Wind
自2021年起，爱建集团营收及净利润持续下滑。对于业绩下滑原因，爱建集团此前在投资者问答中回复称：“房地产市场低位运行影响以及面临创新转型的需求，子公司爱建信托主动管理信托计划规模下降以及受托人报酬率下降导致手续费及佣金收入减少，平均贷款利率下降导致利息收入减少，但从整体行业排名来看，爱建信托净利润依然保持中游水平。受资本市场低迷影响，公司计入投资收益及公允价值变动收益减少；此外，公司按照预期信用损失模型等对相关存续项目计提了相应的信用减值损失。”
据爱建集团半年报，大股东均瑶集团持有爱建集团29.80%股份，并且其中约79.90%为质押状态。据披露，目前爱建集团的股份回购仍在进行中，在今年股份回购并注销完成后，大股东均瑶集团所持有的爱建集团股权比例将被动升至30%以上。
信托业绩下滑
爱建集团为民营综合金融服务控股集团，是均瑶集团金融板块的核心资产。爱建集团旗下重要子公司包括爱建信托、爱建租赁、华瑞租赁、爱建资产、爱建产业、爱建资本、爱建基金销售、爱建香港、爱建商业保理等，并持股爱建证券48.86%、君信资本45%。
全资子公司中，爱建信托2024年上半年实现营业收入4.22亿元，同比下降28.12%，营收下滑主要由于利息收入、手续费及佣金收入下降，净利润1.30亿元，同比下降达到44.94%。爱建信托为爱建集团核心资产，2023全年爱建信托实现净利润2.79亿元，超过了爱建集团整体净利润0.99亿元。
与此同时，爱建租赁上半年实现营收1.97亿元，净利润0.97亿元。华瑞租赁上半年实现营收2.49亿元，净利润1.02亿元，主要业务是为关联企业吉祥航空（603885.SH）等航空公司提供融资租赁服务。爱建产业发展上半年营收2.11亿元，净利润182.21万元，主要从事自有资金投资。另外，参股公司爱建证券上半年营收0.92亿元，净亏损-0.21亿元，爱建集团上半年因持股爱建证券确认投资损益-0.10亿元。
对于2024年未来公司发展情况，爱建集团在投资者问答中表示：“2024年，全球经济仍具困难，地域冲突愈演愈烈，国内房地产市场持续低迷，资本市场走势充满不确定性，企业的经营发展也存在难度。公司通过对内外部困难形势作了科学、充分预估，公司将紧紧围绕工作主基调，稳住基本盘，构建规范化的风控体系，积极促进业务新转型，确保企业的健康持续发展。”
爱建信托收309万元罚单
今年7月，爱建信托因八条违法违规事实被国家金融监督管理总局上海监管局罚款合计309万元，主要涉及的违法违规事实包括：通过固有资金直接或间接承接信托风险项目受益权；通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益；个人经营性贷款资金用途管理不到位等。
一位资深信托研究员对时代周报表示，此次处罚中“通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益”这一条在信托处罚中较为罕见。
对于大额罚单以及上半年经营情况，爱建信托在其官网回应称：“本次处罚是监管部门对公司2022年例行全面现场检查结果所作出的处理。公司严格落实监管意见，目前已基本整改完毕。后续，公司将进一步强化合规经营意识，减持合规风控优先理念，本着恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则，切实履行受托人责任，回归信托业务本源，服务实体经济发展。”
时代周报记者进一步就爱建集团上半年经营情况致电爱建集团，截至发稿未得到爱建集团董办回复。
上述资深信托研究员表示：“信托业已步入了强监管、严监管、重处罚的新阶段，更加注重行为监管，功能监管及穿透式监管。处罚不是目的，监管部门主要是通过处罚督促信托公司加强内部管理，合法合规经营，防范金融风险，从而促进信托业稳健发展。”