来源 :资本邦2022-01-19
1月19日，资本邦了解到，近日，爱建集团(600643.SH)发布公告称，拟以1.28亿元现金受让西藏酷爱通信有限公司所持有的华贵人寿保险股份有限公司(下称：华贵人寿)1亿股股份，占其总股本比例的10%。受让完成后，爱建集团将成为公司第四大股东。
对于此次交易，爱建集团表示，受让华贵人寿部分股权符合公司以金融为主业的战略定位，可进一步丰富公司金融业务板块，补充公司金融业务结构，完善公司金融业务链条，提升公司整体的综合实力，从而促进公司的长期持续发展。
据公告介绍，华贵人寿成立于2017年2月17日，目前注册资本为人民币10亿元，其中贵州金融控股集团有限责任公司(贵州贵民投资集团有限责任公司)出资人民币21000万元，占21%股权；中国贵州茅台酒厂(集团)有限责任公司出资人民币20000万元，占20%股权；华康保险代理有限公司出资人民币15000万元，占15%股权。
作为一家定位于产品与服务领先的互联网平台型保险公司，在市场策略方面，华贵人寿客群聚焦于30-45岁的中青年，以定期、终身寿险两类产品为主打。
值得一提的是，此次交易尚需华贵人寿具有优先受让权的其他股东放弃优先受让权，此外，此次交易尚待监管批复。
据悉，尽管在公告中，爱建集团提及华贵人寿2020年度实现原保费收入20.13亿元，三年复合增长率近70%，并且在其专注发展的互联网定期寿险产品具有一定市场优势。
但最新的财务数据(未经审计)却显示，2021年，华贵人寿实现营业收入11.94亿元，同比下降约42%；净利润为0.31亿元，上年为亏损0.68亿元。截至2021年第三季度末，公司核心、综合偿付能力充足率为150.06%，较上期末下降6.31个百分点，最新一期风险综合评级结果为B。
与此同时，据官网介绍，爱建集团于1992年9月22日改制为上海爱建股份有限公司,并于1993年4月26日在上海证券交易所挂牌上市。主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资四大业务，并拥有信托、证券两张金融牌照。
不过，2021年以来，受疫情影响叠加监管办法落地及会计准则调整，信托行业都在面临转型困境，信托资产规模持续下降的同时，融资租赁业务余额自2020年以来首次出现下降；部分融资租赁公司面临较大的转型压力，而爱建集团控股的爱建信托同样难逃行业命运。
据其披露的爱建信托2021年业绩显示，全年，爱建信托实现营收23.77亿元，同比下降4%；归母净利润9.30亿元，同比下降23%。
出于种种因素考虑，爱建集团谋求转型也就成为情理之中。信息显示，尽管爱建集团旗下对外投资38家公司，控股爱建信托，参股爱建证券，同时还持有上海保险交易所1.3423%股权。但至今还没有对外投资过保险公司。
针对上述风险，爱建集团表示，公司一方面将加强对金融行业的研究，把握其内在运行规律，遵循监管要求和相关规定，进一步提高自身风险防范意识和能力；另一方面，通过发挥股东作用，确保交易标的健康、合规，关注标的公司核心产品业务和轻资产型发展定位，推进其业务发展和投资能力及长期持续经营能力，提升标的公司整体盈利水平；同时，在股权转让协议中对相关风险事项的解决进行明确约定。