来源 :恒生电子股份有限公司2023-02-14
立春之后就是春天了，我又不禁想起契诃夫的那句：
“春天十分美好，然而没有爱情，真是倒霉”。
虽然小编没有爱情，但我的公司有！
今天他来了，我们也一起迎来了这个大日子！
恒生电子X百年资管
2023年，也是恒生和老朋友百年资管在反洗钱领域牵手三年的时间。
最近，百年资管总经理卜勇携团队来到恒生，与恒生公司高级副总裁张永及团队一起，聊聊当前保险资管行业反洗钱工作现状以及未来发展。
实际上，这场双向奔赴的“恋爱”已经跨越三年之久。都说“三年之痒”，为何恒生和百年资管的关系越来越密切？
小编带大家一起学习一下他们的爱情保鲜秘籍。
01
专注反洗钱领域，做好客户尽职调查
保鲜秘籍一
百年资管一直对反洗钱工作保持高度重视，致力于建立健全洗钱风险管理体系，有效防范洗钱风险，自觉维护金融稳定，争做保险资管行业的反洗钱工作先行者。
2017年，百年资管与恒生正式成为战略合作伙伴。2020年开始，双方携手推进反洗钱信息系统，相继完成了反洗钱系统基础框架搭建、业务系统客户交易数据信息的采集对接、非自然人客户以唯一客户号管理等满足法律法规及监管政策要求的系统功能优化工作，基本上满足了业务的需求。
为更好地提升反洗钱工作的有效性，夯实数据基础，百年资管携手恒生，从多业务角度出发，不断强化客户管理系统功能：
-客户信息全面性
按照建立完善以客户为单位，覆盖所有业务（产品）和客户的反洗钱信息系统的工作要求，百年资管结合业务，对上游业务系统客户数据信息进行整合，包括来自TA的客户数据，受托业务客户数据，非标业务系统客户数据，通过对反洗钱系统功能进行个性化开发，完善非标业务系统接口标准，覆盖各类业务（产品）客户数据。
-客户信息完整性
反洗钱系统本质是数据深度分析系统，上游业务系统的数据质量对于后续工作的开展至关重要。百年资管采取较为全面的措施，提升数据质量，包括对客户信息合并、数据有效性核查、数据完整度筛查等。
02
监控反洗钱名单，持续优化系统
保鲜秘籍二
监控名单是客户风险筛查工作中重要的防火墙，也是客户身份识别工作的重要环节。随着国际形势不断发生变化，制裁风险日益凸显，人民银行陆续发布监管制度，要求建立健全监控名单管理机制，百年资管结合业务管理实际，充分借助技术支持，加强监控名单管理：
-名单全面性
通过“外采+自建”模式建立监控名单库，定期更新和维护监控名单，保证了名单数据的全面性。
-名单匹配规则
优化监控名单匹配规则：在反洗钱系统原有精确匹配规则的基础上，增加多重匹配条件，提升监控名单的预警率。
-全覆盖交易
落实交易监测要求：通过完善监控名单筛查接口功能，为业务系统提供实时查询通道，做到监控名单筛查覆盖交易的事前、事中、事后全流程。
百年资管牵手恒生，在反洗钱工作中实现：
行业首家先行先试：细化保险资管行业非标业务系统与反洗钱系统接口标准，进一步明确系统建设方向。
风险管理方法优化：结合洗钱风险管理实际，进一步完善评估流程和评估指标，通过实现系统化管理，提升工作质效。
科技赋能助力业务：落实反洗钱法律法规要求，以系统建设为支撑，为业务发展保驾护航。
百年资管成立以来，始终与恒生在反洗钱系统建设方面保持着紧密的合作。
未来，恒生和百年资管将继续深化合作，通过提供先进的技术和细致的产品服务，实现名单匹配规则的优化、客户数据的平台化，助推百年资管反洗钱信息系统功能迭代。
迈向数字化转型新阶段，恒生与百年资管携手同行！