来源 :面包财经2024-04-10
4月7日，招商银行连收两张超百万的大额罚单。
公开信息显示，国家金融监督管理总局台州监管分局及莆田监管分局，分别对招商银行股份有限公司台州分行及莆田分行处以罚款155万元及195万元。
行政处罚信息公开表显示，招商银行股份有限公司台州分行因：“项目贷款管理不到位，信贷资金长期滞留账户；项目贷款管理不到位，被挪用于归还专项债利息；对公贷款管理不到位，流动资金贷款被挪用于支付土地出让金；个人贷款管理不到位，经营性贷款被挪用于置换住房按揭贷款；理财销售人员代理客户在手机APP上购买代销理财产品”，被国家金融监督管理总局台州监管分局处以罚款155万元。
同时，时任招商银行股份有限公司台州分行的三位客户经理，均被处以警告。
同日，国家金融监督管理总局莆田监管分局也对招商银行股份有限公司莆田分行开出了195万元的大额罚单。
公开信息显示，招商银行股份有限公司莆田分行由于：“一、未尽贷前调查职责，向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款；二、未尽贷前调查职责，贷款用途真实性核查不到位，导致个人经营性贷款资金违规流入房地产市场；三、未按照项目工程进度发放房地产开发贷款；四、房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保，办理保理业务实质为房地产开发项目提供融资；五、房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保”，5项违规被大额处罚。
同时，时任招商银行股份有限公司莆田分行普惠金融服务莆田中心主任林国平，以及时任招商银行股份有限公司莆田分行客户经理黄陈亮被予以警告。
2024年一季度累计被罚没超290万
面包财经对监管部门的公开信息进行梳理发现，2024年一季度，涉及招商银行的机构罚单共计7张，累计被罚没超290万元，其中有一张被罚没金额超百万。
2024年1月17日，招商银行股份有限公司上海中山支行因：“违规办理FDI项下股权外转中业务”，被国家外汇管理局上海市分局处以罚款65万元，并没收违法所得62.18万元，罚没款合计127.18万元。
