来源 :财联社2023-06-06
近日，“中信证券2023年资本市场论坛——公募基金高质量发展分论坛”在合肥举行，中信证券公司党委委员、执行委员、财富管理委员会主任史本良在分论坛开幕演讲中指出。25年来，公募基金行业从无到有、规范发展、稳中求进，建立了科学、完善的制度体系，成为国内监管严格、制度完善、透明度高的资产管理机构。
史本良表示，公募基金肩负着落实共同富裕的重大使命，资管行业的发展与客户的财富管理需求相生相伴，相比资管机构，财富管理机构更需要做的是站在客户角度，洞察客户需求，提供配置方案，并通过传递科学理念、管理客户预期，陪伴客户长期持有。
资管业的发展与客户财管需求相生相伴
25年间，公募基金从业者在产品设计、销售、投研、服务等各个链条上耕耘奋进，基金监管与行业自律逐渐走向完善与成熟，基金投资者队伍日益发展壮大，创新产品层出不穷、满足各类投资者多样化投资理财需求。
史本良称，作为普惠金融的典型代表，公募基金肩负着落实共同富裕的重大使命。
中基协数据显示，截至2022年12月底，我国基金投资者已超7亿人，公募基金数量超过1万只、总规模超过26万亿元，累计向客户分红超过4万亿元。
“未来，在高质量发展的时代背景下，公募基金还将探索更多方式，在服务居民财产性收入增长方面发挥重要作用。”史本良称。
史本良指出，资管行业的发展与客户的财富管理需求相生相伴。
“近年来，中信证券以客户需求为驱动，切实升级财富管理发展模式，积极适应财富管理市场新变化，不断完善并成熟公司的财富管理体系。坚定践行‘以客户为中心’的财富管理理念，实现经营理念从业务导向转变为客户导向。打造资产端竞争优势，坚持严选产品，强化对资产管理人的识别能力，在全市场精选优质资产管理人及其产品；中信证券长期坚持严选金融产品，为客户提供优质底层资产，通过专业创造价值。”史本良如是说。
财管机构更需站在客户角度提供配置方案
史本良认为，相比资管机构，财富管理机构更需要做的是站在客户角度，洞察客户需求，提供配置方案，并通过传递科学理念、管理客户预期，陪伴客户长期持有。
“中信证券高度重视买方服务能力建设，将其作为客户端与产品端之间的有效连接，以基金投顾和财富配置为抓手，进一步丰富财富管理服务生态，大力推动普惠金融服务，让更多投资者尊享账户管家式配置投资服务。”史本良如是说。
展望未来，史本良表示，作为中国财富管理转型的持续探索者，中信证券将不断强化核心资产段竞争优势，持续提升财富配置能力。以产品化为基础，建设核心财富配置能力与模式；以专业化为驱动，打造新型财富管理队伍；以数字化为支撑，构建一站式财富管理平台。
“上述三大抓手将成为未来落实产品端和客户端战略融合的关键。未来，中信证券将继续在深入分析客户需求、为客户提供定制化产品及服务的过程中，优化配置模式、提升配置能力，做好客户端和产品端的有效连接。”史本良提到。
此外，史本良指出，中信证券将继续发挥全方位一体化服务优势，在基金募集、产品托管、服务外包、账户交易、融资融券等多方面为公募基金行业提供全链条服务；助力公募基金行业的高质量发展、共同服务居民财富的长期可持续增长。