毫无征兆之下，A股上市公司富安娜今日早间的一纸公告，掀开了券商“一哥”中信证券理财产品“暴雷”的风波。
于无声处听惊雷！
毫无征兆之下，A股上市公司富安娜（002327）今日早间的一纸公告，掀开了券商“一哥”中信证券理财产品“暴雷”的风波。时至今日，该产品已逾期5个多月之久。
在此之前，翻看中信证券A股公告列表，并未发现有产品逾期的征兆。而最新公告则是8月23日发布的关于召开半年度业绩说明会以及第一大股东股权变更进展事宜的披露。
尽管受疫情冲击以来，理财产品暴雷的消息屡见报端，但如果不是富安娜突击披露，外界或许怎么也联想不到，一项逾期5个多月的理财产品，竟跟券商“一哥”有关。
01
券商一哥理财产品暴雷
今日（8月23日），富安娜发布的一则公告引发外界关注。
公告提及，富安娜斥资1.2亿元购买的一款理财产品发生逾期，时至今日已经逾期5个月之久。
这款产品全名为“中信证券富安FOF定制1号单一资产管理计划”，期限为1年。
再看这款产品的管理人，不是别人，正是券商“一哥”中信证券。
目前，该产品仅收回本金1350万元。换言之，还有1.065亿元的本金未能成功收回，未兑付本金占到投资本金的88.75%。
富安娜表示，基于产品是非保本理财，所以存在本息不能全部兑付的风险。
据悉，这款理财产品的持仓为东方红货币B和北大资源杭州海港城。
根据公告，富安娜1.2亿元的投资本金中，有2000万元是货币基金，也就是东方红货币B。那么剩余的1亿元本金应该投向了北大资源杭州海港城项目。
已成功兑付的1350万元，正是货币基金。
众所周知，货币基金在市场上以低风险著称，风险等级可以说跟银行存款相差无几，大众熟知的“余额宝”便是货币基金的一种。
如此低风险的理财产品，到期后理应会被全额兑付。
但是，富安娜却称，公司多次要求中信证券先行兑付货币基金，但至今仍有650万元的货币基金未被兑付，中信证券对此也未给出合理解释。
02
债务人早已实质性违约
低风险的货币基金也才收回了不到七成本金，那么投向北大资源杭州海港城的1亿元投资本金，“命运”又当如何呢？
公告显示，北大资源杭州海港城项目的债务人是浙江蓝德置业发展有限公司（下称：蓝德置业）。这家公司早已发生实质违约。
蓝德置业成立于2011年，经营范围包括房地产开发经营、建筑材料、金属材料等等。大股东为成都天亿启邦房地产开发有限公司，持股比例90%。
早在2019年以前，蓝德置业尚隶属于北大资源集团城市开发有限公司，而后者由北大方正集团实际控制。
上述已发生逾期的北大资源杭州海港城项目，除了债务人蓝德置业曾被北大方正集团实际控制外，项目的主要连带责任保证担保方也是北大方正集团。
目前，北大方正集团自身也深陷重整，且据今年6月披露的公告显示，受疫情等多重因素影响，北大方正集团的重整计划无法在原定期限内执行完毕，重整计划执行期限已被法院裁定延长到2022年12月28日。
事实上，作为昔日被北大方正集团实际控制的蓝德置业，早在2019年和2020年审计报告时，就均被中汇会计师事务所出具了保留意见。
让人意想不到的是，富安娜斥资1.2亿购买中信证券上述理财产品的时间为2021年3月，而大头资金却被投向了一个前两年审计报告就被出具了保留意见的公司的项目，其中的投资尽调着实令外界费解。
不过，对于这笔理财投资，富安娜在公告中表示，公司是利用闲置自有资金进行风险可控的理财产品，为的是替公司与股东创造更大的收益。
只是，如今超1亿投资本金逾期五个多月也未能收回，后续究竟能够回本多少？又会有多少遭遇损失？
对此，富安娜称，无法准确预计该笔投资可能带来的本金损失。
同时其还表示，公司用闲置资金理财是确保了公司日常运营所需流动资金的前提下进行的，不影响公司日常经营和主营业务的正常开展。
03
大股东变更申请已提交
在券商行业，中信证券是外界公认的头部券商机构，公司资管规模一直位居行业榜首。
据中基协披露的数据，截至2022年二季度，中信证券私募资产管理月均规模达11792.51亿元，超出第二名的中银证券5240.6亿元。
要不是此次上市公司富安娜的一纸公告，外界很难想象到，券商“一哥”的理财产品也有“不靠谱”的时候。
目前，中信证券半年报尚未出炉。据一季报显示，今年3月末，该公司总资产达1.36万亿，较年初增长6.53%；一季度营收同比下滑7.2%至152.16亿元；归母净利润同比微增1.24%至52.29亿元。
在上述理财产品曝出逾期的同日，中信证券也发布一则公告，不过事关的是其第一大股东股权变更进展事宜。
此前，中信有限和中信股份拟将手中持有的中信证券合计约27.34亿股股份，无偿划转给中信金控。这部分股权占中信证券已发行股份总数的18.45%。
目前，公告称证监会已接收了中信证券股权变更的行政许可申请材料。
如果这笔股权变更最终获得核准，意味着中信证券第一大股东将变为中信金控。
对于股东变更的原因，中信证券并未具体提及。但此前公告显示，中信集团将通过中信金控进一步加强对综合金融服务板块的集中统一管控，促进综合金融服务板块的长期健康发展。
股价方面，截至今日收盘，中信证券A股股价报19.9元，微跌0.25%。今年以来，中信证券A股股价累计跌去两成。
