来源 :金融界2024-02-19
1月20日，民生银行北京珠江御景社区支行主动作为，协助公安机关成功打掉1个涉诈团伙，共抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人11名，起获涉案银行卡139张、作案专用手机4部。
事发当日，2名男子走进民生银行珠江御景社区支行，申请调高非柜出金限额，经办人员在询问调高限额原因时，其中一男子语焉不详，答非所问，均由陪同男子回复，这引起了支行经办人员的怀疑。经进一步了解，发现这两人均为异地户籍、新注册的手机号，他们自称刚到京务工，开卡用途为工资卡，相互间转款3万元后便到民生银行其他网点申请调高非柜出金限额，但均未成功。随即，经办人员向北京丰台区云岗派出所报警，反映到店人员可疑行为，并与到店人员周旋拖延时间，等待警方到达现场。属地警方高度重视，迅速抵达网点，经问讯了解后，将该两名人员带走，随后根据该线索成功打掉1个涉诈团伙。
事件发生后，丰台公安分局向民生银行北京分行致信表扬，并在其官微“丰台警事”对该事件进行了宣传报道。在近日举行的丰台区反诈联席工作会上，丰台区警方再次点名表扬民生银行北京分行，提出各金融机构要向该行学习，将防诈、反诈工作落实到位。
近年来，民生银行坚决贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关要求，建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗。同时，注重强化“一道防线”风险防控能力，多措并举加大宣教力度，切实提升员工风险识别能力，有效防范客户账户被洗钱、诈骗、赌博等违法犯罪活动利用。