来源 :杭州网2025-09-10
9月5日，国家金融监督管理总局对华夏银行开出8725万元罚单。处罚事由包括“相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规”等行为。除机构被罚外，相关责任人也受到处理：钱建华、何羽、吕玉梅、涂超被警告并合计罚款20万元，陈成天、刘建新被警告。
华夏银行表示，近日收到国家金融监管总局2023年对该行开展风险管理及内控有效性现场检查的行政处罚决定书。“对于监管部门的处罚决定，我行诚恳接受。”
“对于监管处罚问题，我行高度重视，深入分析问题成因，已迅速落实各项整改措施，并对相关责任人员进行严肃问责。”华夏银行称，下一步将严格落实监管要求，持续强化内控合规管理，推动业务经营健康发展。
除总行层面外，华夏银行在浙江地区的分支机构也频现合规漏洞。8月27日，国家金融监督管理总局浙江监管局公布行政处罚信息，华夏银行温州分行因多项信贷管理问题被罚170万元，该分行责任人陈家强受到警告。
具体违规行为包括：贷款“三查”不到位，贷前调查、贷时审查和贷后检查未严格落实；信贷资金未按约定用途使用，资金流向监控存在漏洞；违规发放借名贷款，以他人名义骗取授信。
依据相关法规，华夏银行温州分行被处以170万元罚款，员工陈家强对上述行为负有责任，被予以警告。
杭州分行近年处罚不断，风控隐患引人关注
除温州分行外，绍兴、台州、杭州等其他分支机构也多次因类似问题受罚。
2024年4月，华夏银行绍兴分行因贷款管理不审慎、贷后管理不到位，导致部分信贷资金被挪用购买本行大额存单，以及个人经营性贷款“三查”不尽职，被处以95万元罚款。
2023年12月，华夏银行台州分行因信用证业务开展不审慎，被罚款30万元。
2022年12月13日，原银保监会官网披露，华夏银行杭州分行因六项违规被罚220万元。主要违法违规事实包括：贷款资金被挪用于支付土地出让金、土拍保证金和拆迁补偿款；虚增存贷款；与融资租赁公司业务合作开展不审慎；违规发放固定资产贷款；贷款管理不到位，流动资金贷款被挪用于借款人子公司小额贷款公司购买理财和放贷；贷款“三查”不到位。
多次行政处罚显示，华夏银行在浙江地区贷款业务的全流程管理和内部控制存在一定问题。
上半年业绩承压，多项指标出现下滑
8月底，华夏银行公布2025年半年度报告。上半年该行实现营业收入455.22亿元，较上年同期的483.54亿元下降5.86%；归属于上市公司股东的净利润114.7亿元，较上年同期的124.6亿元下降7.95%。
在金融监管趋严的背景下，华夏银行亟需强化合规意识，完善风控体系，扭转业绩颓势，以重建市场信心，实现稳健发展。