来源 :华夏银行2025-08-08
华夏银行私人银行总行级投资顾问
为您家企财富保驾护航
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近年来，华夏银行深入推进零售转型战略，高度重视财富管理业务，着力健全“1+1+N”专业团队服务体系，提升私行客户的专业服务能力。2025年着力打造投资顾问分层管理机制，启动“总行级投资顾问”认证工作，这标志着华夏银行私人银行专业团队分层服务上迈出重要一步，将为高净值客户多元化需求提供更专业、更精准的财富管理服务。
01
多维考核铸就标杆团队
通过推荐、培训、笔试、面试四个环节，综合考量专业资格、专业技能、专业贡献、能力评价等维度，从全行投资顾问及后备人才队伍中遴选出标杆投资顾问，成立总行级投资顾问团，初步形成了总行级投资顾问、投资顾问和投顾后备人才的梯队建设体系。
02
落地“投研配产服”机制
华夏银行私人银行着力推动落地投资研究-资产配置-产品组合-顾问服务的“投研配产服”一体化机制，实现从产品驱动向以客户为中心的资产配置服务转变。研究端，丰富投研报告体系，建立日周月季年五维投研报告体系，形成多频次、多市场、多类别的投资研究报告体系。配置端，开展“享配置盈未来”资产配置和“智健诊伴久远”资产健诊，推动以客户为中心的资产配置专业服务落地，深化客户经营和综合价值提升。服务端，建立私人银行顾问服务“CREATE”五步循环工作法，按照倾听与提问、剖析与筹划、建议方案群、沟通与实施、健诊与平衡的流程，结合客户不同生命周期的财富管理需求，为客户提供个性化、陪伴式的专业服务。
03
垂直赋能强化专业支撑
深化高净值客户专业经营，健全总分联动专业服务机制，通过总行级投资顾问团分区到人、主动下沉、分层覆盖的方式，推动重点私行客户专业服务落地、综合贡献提升。总行级投资顾问团通过对客线上辅导、线下陪访和沙龙活动，对内赋能培训相结合的方式，实现100%现场覆盖建成私行中心分行的垂直支持，助力分行为高净值客户提供“人-家-企-社”一体化综合金融服务，用高质量的专业服务开启高质量的深度陪伴。
专业能力是财富管理的基石，客户信任则是我们前行的动力。华夏银行总行级投资顾问，为您家企财富保驾护航！
总行级投资顾问风采展示
