来源 :中国银行保险报2022-08-15
据《中国银行保险报》记者不完全统计，2021年，华夏银行因违法违规被银保监系统累计处罚金额12797.43万元（不含个人处罚），最大单笔处罚金额9830万元。记者梳理发现，该行出现多起大额处罚，相关违法违规事由涉及贷款“三查”不尽职、掩盖资产质量（或风险）、内部控制不到位以及转嫁企业融资成本等。
2021年5月21日，银保监会发布的行政处罚信息显示，华夏银行因违规使用自营资金，理财资金购买本行转让的信贷资产，贷前审查及贷后管理不严，同业投资投前审查、投后管理不严等27项违法违规事项，被处以罚款9830万元。此外，银保监会对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。对于该次处罚，彼时华夏银行回应称，该次处罚源自2018年银保监会开展的专项检查，所涉及的问题均发生在2018年3月份以前。华夏银行对此高度重视，已按照监管要求完成了绝大部分问题的整改，其他问题正在积极整改过程中，并对相关责任人进行了严肃处理。
根据重庆银保监局2021年12月3日公开的行政处罚信息，华夏银行重庆分行因10项违规事实被罚款652.43万元，并对相关负责人程劼、卢伟分别予以罚款20万元和警告处分。10项违规包括：贷款“三查”不尽职；监控不力，贷款资金被挪用；违规向资本金不足的房地产开发贷款项目发放贷款；委托贷款资金违规流向房地产市场；内部控制不到位，发放借名贷款；银行承兑汇票贴现资金回流出票人，部分作为质押存单滚动开立银行承兑汇票；流动资金贷款用于固定资产项目垫资；个人出国金融贷款业务存在以贷转存；掩盖资产质量；转嫁成本或变相提高企业融资成本。
2021年12月31日，重庆银保监局公布的另一则行政处罚信息显示，因以多种方式违规掩盖风险、贷款管理不到位、违规挪用信贷资金收购不良资产等，华夏银行重庆分行被罚款950万元。相关负责人也一并受到处罚，程劼被取消高管任职资格5年，孔德强被警告并罚款20万元，文浩受到警告处分。
除大额罚单之外，2021年，华夏银行因“掩盖资产质量”也多次受到处罚。其中，华夏银行重庆分行受到的652.43万元的行政处罚中就存在“掩盖资产质量”情形，华夏银行合肥分行因“以贷款承接形式掩盖信贷资产质量”被安徽银保监局罚款35万元。截至2021年末，华夏银行年内共因掩盖资产质量收到4张罚单。