来源 :周到上海2024-12-17
日前，浦发银行上海奉贤支行在受理客户现金取现业务时，识别并堵截一起异常取现风险事件，通过与警方的高效协作，最终为市民庞某成功守住96万元财产，彰显了浦发银行切实维护金融消费者的切身利益，有力践行金融社会责任。
当天中午，庞某来到浦发银行奉贤支行办理取款业务，银行工作人员在受理过程中发现系统预警，便对其开展询问，庞某表示其取现用途为彩礼。工作人员进一步核实发现，客户取现金额、住址地区、性别、用途等与近日区辖属反诈中心提供的预警线索较为一致，于是立即启动警银联动机制，在柜员与客户进一步核实用途时，运营主管将上述异常情况反馈给辖属反诈中心。经反诈中心警官进一步上门核实情况，确认庞某确为正在遭受诈骗，迅速开展劝阻工作，最终客户卡内总计96万元均被成功堵截，有效防止后续案损继续扩大。
本次成功拦截异常取现风险事件主要得益于浦发银行日常的反诈培训以及及时的联防联控响应。银行员工注重观察细节，具有较强的职业敏感性。办理业务时“一看、二听、三了解”，对取现资金来源用途认真核实，对收款后立即取款、用途存疑的业务保持高度警惕，必要时主动采取相应措施。在本次事件中，浦发银行奉贤支行与辖属反诈中心建立的联动响应机制，切实提升了处置效率。银行及时获取反诈线索信息并传达至每一位柜员，提高一线员工风险防范意识，有效识别、拦截柜面可疑交易。同时，银行发现可疑线索第一时间上报，反诈中心迅速反馈，促进高效处置机制形成闭环。此外，银行保持常态化金融知识普及宣传，日日有宣传、周周微课堂、月月走出去，网点持续宣传防范电信网络诈骗、银行卡用卡安全、打击买卖银行卡犯罪、存款保险等知识，营造良好的宣传教育氛围，提高个人信息安全保护意识，从源头上遏制电信网络诈骗的发生。
面对复杂严峻的电信网络诈骗形势，浦发银行与警方的紧密合作，不仅是对犯罪分子的有力打击，更是对广大客户财产安全的有力保障。未来，该行将通过不断的技术创新和机制完善，为维护金融秩序、保护人民财产安全做出积极贡献。