来源 :中国江苏网2024-11-05
近日，浦发银行连云港分行接连遭遇同一位客户的异常办卡请求，在该行工作人员的高度警惕和严格审查下，成功防范了可能存在的风险。
当天上午，一位刘姓男子现身浦发银行连云港城中支行，要求办理开户业务。当厅堂工作人员依照规定询问办卡用途时，该男子称儿子在国外工作，定期会将工资转给自己，且指定要转到浦发银行卡。然而，工作人员发现该客户名下已持有多张银行卡，对其指定办理浦发银行卡转账的行为产生了疑虑。为保障客户资金安全，防止其被诈骗办卡，大堂经理试图进一步了解其家庭情况，但客户表示要回去与儿子确认，随后便离开了网点。
令人意想不到的是，这位刘姓客户并未放弃，紧接着他又来到了浦发银行连云港分行营业部，这次给出的办卡理由是某县公共管理处要求其到浦发银行办卡，以便后续开具发票。面对这一理由，营业部的大堂经理同样觉得可疑，追问其为何指定浦发银行卡。客户见状，再次以需要回去确认的说辞离开了网点。
两次办卡受挫后，刘姓客户仍未死心，又前往浦发银行连云港分行城东支行尝试办理业务。这一次，他的办卡理由变成了自己即将去国外上班，公司要求办理浦发银行卡接收工资。早已接到前两个网点提示的城东支行工作人员，对其办卡用途再次提出疑问，并要求其出示相关证明材料。客户随后拿出了与其妻子的聊天记录，声称其中提及近期将出国打工。但经验丰富的工作人员在仔细查看头像、朋友圈及聊天记录后，发现对方并非其妻子。最终，客户因心虚再次离开。
面对这一异常情况，浦发银行连云港分行展现出了高度的责任心和专业素养。该行工作人员第一时间将可疑开户情况报告给运营主管，做好登记，并对其他网点作了风险提示。目前，该行已将该客户纳入异常开户管控名单，并及时联系了当地反诈中心，告知了客户的异常情况。
一直以来，浦发银行连云港分行切实履行客户身份识别义务，认真核实客户基本信息，深入了解开户意愿、交易目的和性质，始终坚守合规底线，从源头上杜绝异常开户，以实际行动保障客户的资金安全和合法权益，为维护金融秩序的稳定和安全贡献了积极力量。（王灵敏）