来源 :上海金融2024-06-04
近日，浦发银行上海分行辖内多家支行在受理客户现金取现时，成功识别并堵截了雇用“车手”（指在电信网络诈骗犯罪中实施取款、转移赃款的中间人）至网点柜面异常提取涉案现金的风险事件，累计为客户挽回经济损失 10 余万元。
前几日，“客户”陈某致电浦发银行上海高境支行表示需办理大额取款业务。在沟通中，银行工作人员发现诸多疑点，及时在反诈中心群内核实可疑情况，并在通话结束后将该信息同步反馈到上级区域支行相关工作群中，提醒辖内其他网点留意该客户可能存在问题。十几分钟后，在前述工作群中的浦发银行长江西路支行工作人员也接到了陈某称需大额取款的来电，主管立刻将陈某即将前来取现的情况传达至网点各服务人员。当陈某出现在网点时，主管立即启动网点紧急预案，第一时间上报属地派出所及当地反诈中心，工作人员在做好服务应变及自身保护的同时尽量拖延时间。吴淞派出所民警赶到网点后，把陈某带回派出所，经反诈中心核实判断，该账户疑似涉诈账户。浦发银行通过二级支行之间的预警联动，成功堵截该起案件的发生，保护了客户的资金安全。
几天后，又有“客户”蔡某到浦发银行上海静安支行要求取款 2.99 万元。银行工作人员通过系统查询发现，该银行卡当天下午发生首次交易，有 2 笔金额 20 元转入并转出的记录，疑似进行交易测试，紧接着当日下午该账户从他行跨行转入 4.99 万元，稍后通过自助取款机分 4 笔提出 2 万元现金，剩余 2.99 万元由于 ATM 取款金额限制而至柜面取现。银行工作人员综合判断，该情况符合短时间内转入后立即取现的可疑特征，于是深入询问蔡某资金用途及来源。蔡某神色慌张，引起了工作人员的注意。网点主管遂果断报案，并采取拖延战术为警方到来争取时间。石门二路街道派出所民警接报后迅速到达银行网点，当场盘问后将蔡某带走。据悉，上海警方已与河南警方对接，及时弥补受害人损失，后续将进一步追溯源头。
面对复杂严峻的电信网络诈骗形势，浦发银行上海分行积极开展各种形式的金融宣传教育活动，组织全行员工学习相关案例，精准提炼异常取现典型特征，增强一线员工职业敏感性，在办理业务时做到“一看、二听、三了解”，有效识别、拦截柜面可疑交易；同时，强化银警协作，发现可疑交易第一时间报警提供线索，建立现金取款“快报快打”的快速反应机制，协助司法机关打击违法犯罪行为，筑牢金融安全防线，守好金融消费者“钱袋子”。