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股份制银行一季度合规透视:华夏银行、恒丰银行、浦发银行等收大额罚单

http://www.chaguwang.cn  2024-04-12  浦发银行内幕信息

来源 :面包财经2024-04-12

  面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息,对股份制银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析,从罚单数量、罚款金额等角度透视股份制银行合规情况。金融监管部门主要包括国家金融监管总局及派出机构、央行及其分支机构等。

  以处罚公告日统计,2024年第一季度,金融监管部门开出的涉及股份制银行及其分支机构,以重要机构为处罚对象的重要罚单数为81张,涉及被罚没总金额超7000万元。

  2024年第一季度,在统计梳理的81张罚单中,涉及10张200万元及以上的大额罚单。其中,华夏银行单张罚单被罚金额居首,为461万元。恒丰银行、浦发银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。

  2024年第一季度罚单数超80张

  面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息,以处罚公告日统计,2024年第一季度,金融监管部门开出的涉及股份制银行及其分支机构,以机构为处罚对象的重要罚单数为81张,涉及被罚没总金额超7000万元。

  在统计梳理的81张罚单中,国家金融监管总局及派出机构开出的罚单数为73张,中国人民银行及其分支机构开出的罚单数为8张。

  

  从单家机构来看,2024年第一季度,被罚没金额居于前五位的为光大银行、平安银行、中信银行、浦发银行和浙商银行;罚单数居于前列的为民生银行、光大银行、中信银行、浦发银行和兴业银行。

  另外,在统计梳理的81张罚单中,涉及10张200万元及以上的大额罚单。其中,华夏银行单张罚单被罚金额居首,为461万元。恒丰银行、浦发银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。

  华夏银行:涉及1张超400万元大额罚单

  根据监管部门通报信息统计,2024年第一季度,涉及华夏银行及其分支机构的罚单有5张,罚没金额合计631万元,其中,涉及1张单张处罚金额461万元的大额罚单。

  

  2024年2月6日,华夏银行北京分行因“个人经营性贷款管理不到位,资金被挪用;个人农业担保贷款存贷挂钩;流动资金贷款贷后管理不到位,资金被挪用;房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则;采用不正当手段发放贷款;保险销售行为可回溯管理不规范;保险代理未开立独立的佣金收取账户”,被国家金融监督管理总局北京监管局处以警告并罚款合计461万元。

  恒丰银行:因贷款管理不审慎等多项违规行为被罚380万元

  2024年第一季度,涉及恒丰银行及其分支机构的罚单有2张,罚没金额合计415万元,其中,涉及1张单张处罚金额380万元的大额罚单。

  

  2024年2月5日,恒丰银行杭州分行因“房地产开发贷款管理不审慎,贷款资金被挪用于归还项目土地款;固定资产贷款管理不审慎,贷款资金回流后被挪作项目资本金;债权融资计划业务投前、投后管理不到位;流动资金贷款“三查”不到位,贷款资金回流并长期滞留于借款人账户;贷后管理不到位,流动资金贷款被挪用于购买理财;贴现资金回流用作存单质押,滚动办理银行承兑汇票业务,虚增存贷款;个人经营性贷款管理不到位,贷款资金被挪用于归还住房按揭贷款或购房;个人住房按揭贷款管理不审慎;贷款风险分类不准确”,被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款380万元。

  浦发银行:涉及2张单张罚没金额超200万元的大额罚单

  2024年第一季度,涉及浦发银行及其分支机构的罚单有8张,罚没金额合计887.2万元,其中,涉及2张单张罚没金额超200万元的大额罚单。

  2024年1月7日,浦发银行杨浦支行因“违规办理ODI项下股权外转中业务;违规办理ODI项下股权外转中业务”,被国家外汇管理局上海市分局处罚款140万元,没收违法所得110.9万元,罚没款合计250.9万元人民币。

  

  2024年1月3日,浦发银行江阴支行因“贷后管理不到位,贷款资金被挪用;贷款风险分类不准确,掩盖风险资产;转嫁经营成本;票据业务管理不审慎;贷款“三查”管理不到位”,被国家金融监督管理总局无锡监管分局罚款200万元。

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