来源 :面包财经2024-04-12
面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对股份制银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视股份制银行合规情况。金融监管部门主要包括国家金融监管总局及派出机构、央行及其分支机构等。
以处罚公告日统计，2024年第一季度，金融监管部门开出的涉及股份制银行及其分支机构，以重要机构为处罚对象的重要罚单数为81张，涉及被罚没总金额超7000万元。
2024年第一季度，在统计梳理的81张罚单中，涉及10张200万元及以上的大额罚单。其中，华夏银行单张罚单被罚金额居首，为461万元。恒丰银行、浦发银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。
2024年第一季度罚单数超80张
面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年第一季度，金融监管部门开出的涉及股份制银行及其分支机构，以机构为处罚对象的重要罚单数为81张，涉及被罚没总金额超7000万元。
在统计梳理的81张罚单中，国家金融监管总局及派出机构开出的罚单数为73张，中国人民银行及其分支机构开出的罚单数为8张。
从单家机构来看，2024年第一季度，被罚没金额居于前五位的为光大银行、平安银行、中信银行、浦发银行和浙商银行；罚单数居于前列的为民生银行、光大银行、中信银行、浦发银行和兴业银行。
另外，在统计梳理的81张罚单中，涉及10张200万元及以上的大额罚单。其中，华夏银行单张罚单被罚金额居首，为461万元。恒丰银行、浦发银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。
华夏银行：涉及1张超400万元大额罚单
根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及华夏银行及其分支机构的罚单有5张，罚没金额合计631万元，其中，涉及1张单张处罚金额461万元的大额罚单。
2024年2月6日，华夏银行北京分行因“个人经营性贷款管理不到位，资金被挪用；个人农业担保贷款存贷挂钩；流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用；房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则；采用不正当手段发放贷款；保险销售行为可回溯管理不规范；保险代理未开立独立的佣金收取账户”，被国家金融监督管理总局北京监管局处以警告并罚款合计461万元。
恒丰银行：因贷款管理不审慎等多项违规行为被罚380万元
2024年第一季度，涉及恒丰银行及其分支机构的罚单有2张，罚没金额合计415万元，其中，涉及1张单张处罚金额380万元的大额罚单。
2024年2月5日，恒丰银行杭州分行因“房地产开发贷款管理不审慎，贷款资金被挪用于归还项目土地款；固定资产贷款管理不审慎，贷款资金回流后被挪作项目资本金；债权融资计划业务投前、投后管理不到位；流动资金贷款“三查”不到位，贷款资金回流并长期滞留于借款人账户；贷后管理不到位，流动资金贷款被挪用于购买理财；贴现资金回流用作存单质押，滚动办理银行承兑汇票业务，虚增存贷款；个人经营性贷款管理不到位，贷款资金被挪用于归还住房按揭贷款或购房；个人住房按揭贷款管理不审慎；贷款风险分类不准确”，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款380万元。
浦发银行：涉及2张单张罚没金额超200万元的大额罚单
2024年第一季度，涉及浦发银行及其分支机构的罚单有8张，罚没金额合计887.2万元，其中，涉及2张单张罚没金额超200万元的大额罚单。
2024年1月7日，浦发银行杨浦支行因“违规办理ODI项下股权外转中业务；违规办理ODI项下股权外转中业务”，被国家外汇管理局上海市分局处罚款140万元，没收违法所得110.9万元，罚没款合计250.9万元人民币。
2024年1月3日，浦发银行江阴支行因“贷后管理不到位，贷款资金被挪用；贷款风险分类不准确，掩盖风险资产；转嫁经营成本；票据业务管理不审慎；贷款“三查”管理不到位”，被国家金融监督管理总局无锡监管分局罚款200万元。