“一带一路”
优秀实践案例
引言：2022年，中国上市公司协会在各地上市公司协会支持下，与贸促会第三次共同发布《中国上市公司共建“一带一路”优秀实践案例选编》（2022），围绕“应对挑战、拥抱未来”及“开放合作、携手创新”“共建绿色一带一路”等主题，收录了54家有代表性、社会责任强的企业优秀案例。
《案例选编》主要突出体现“一带一路”倡议为上市公司“走出去”带来的机遇、深入挖掘企业在海外项目建设及投资等方面取得的成效和亮点、全面总结企业借助“一带一路”倡议走出去的经验，尤其是后疫情时期的机遇和挑战，以及在建设绿色“一带一路”道路上所取得的突破与成绩。希望《案例选编》能为共建“一带一路”的企业提供有效参考和借鉴，共同推动“一带一路”的高质量共建。
金融助力开创“一带一路”建设新格局
上海浦东发展银行股份有限公司（简称浦发银行）是1992年8月28日经中国人民银行批准筹建、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代码：600000）的全国性股份制商业银行，总行设在上海。目前，注册资本金293.52亿元。
秉承“笃守诚信，创造卓越”的核心价值观，浦发银行积极探索金融创新，资产规模持续扩大，经营实力不断增强。2021年，浦发银行实现营业收入1,910亿元，缴纳税收247亿元，每股社会贡献值9.04元。截至2022年一季度末，本集团总资产规模已达8.42万亿元。目前，浦发银行已在境内外设立了42家一级分行、近1700家营业机构，其中境内分行覆盖内地所有省级行政区域，境外分行包括香港分行、新加坡分行和伦敦分行，拥有超6万名员工，已架构起全国性、国际化商业银行的经营服务格局。近年来稳步推进集团化发展，已构建覆盖信托、基金、理财、金融租赁、境外投行、村镇银行、货币经纪等多个业态的综合化经营格局。
2022年，英国《银行家》杂志发布“全球银行品牌500强”排名，浦发银行位列第19位，居上榜中资银行第8位，品牌价值143.13亿美元；美国《福布斯》杂志发布“全球企业2000强”排名，浦发银行位列第108位，居上榜中资企业第20位、中资银行第9位；英国《银行家》杂志发布“全球银行1000强”排名，浦发银行位列全球第18位，居上榜中资银行第9位。2021年，《财富》杂志“财富世界500强”排第201位，较前一年跃升19位，居上榜中资银行第8位。目前，浦发银行是国内为数不多同时获得三大国际评级机构投资级以上评级的股份制商业银行之一。
“一带一路”倡议提出9年来，从理念转化为行动，从愿景转变为现实，不仅为世界经济增长挖掘了新动力，也为企业开展国际合作开辟了新方向。浦发银行立足长三角，以“从长三角走向世界的银行”为使命，以“一带一路”建设导向为行动指南，不断增强服务国家建设、防范金融风险、参与国际竞争的能力。
在“一带一路”参与国的既有项目及投资情况
在“一带一路”倡议背景下，越来越多的中资企业走出国门、积极布局沿线国家和地区，无论是跨境贸易、投资设厂，还是兼并收购，都衍生出金融配套服务需求。浦发银行积极研究国家“一带一路”倡议相关机遇，明确由“离岸、自贸、海外分行和海外子公司”四位一体的国际业务平台作为服务“一带一路”倡议的主要对接机制，充分发挥国际业务各平台的联动创新优势，不断提升“一带一路”金融服务能级。
信贷支持方面，结合境外不同区域经济发展情况、政策要求和市场特点，我行对境外公司客户及其业务实施差异化投向政策，以服务实体经济“走出去”发展为本，择优支持境内企业布局“一带一路”对外投资和产能合作，服务企业境外平台，加大有效投放力度。2021 年，我行对“一带一路”国家相关企业累计发放贷款折合26.42 亿美元。
风险管理方面，我行自2018 年起建立国家限额管理体系，现已覆盖140 个“一带一路”沿线国家。在合理控制国别风险、有序优化敞口结构分布的同时，充分考量对“一带一路”业务的支持，2021 年给予84 个“一带一路”沿线国家国别限额。
汇兑便利方面，作为服务“一带一路”建设的重要力量，我行新加坡分行不断加快货币汇兑产品建设步伐，积极推进小币种业务，包括泰铢、马来西亚林吉特、印尼盾、菲律宾比索、巴西雷亚尔、新台币、印度卢比等，结合中资“走出去”客户外汇交易特点，2021 年创新提供“跨境兑”模式换汇及资金服务，搭建境内外货币汇兑桥梁，有效帮助企业降低资金汇兑成本。目前，新加坡分行业务范围覆盖周边印尼、马来西亚等“一带一路”沿线国家，进一步延伸对“一带一路”建设的服务半径，发挥我行国际业务平台非居民服务优势，满足境内优质“走出去”企业参与“一带一路”沿线项目的金融服务需求。
联动创新方面，浦发银行基于与中资企业在境内的深厚合作，在境外对企业海外项目给予金融服务支持，帮助企业在海外站稳脚跟，实现健康长远发展。2017年，浦发离岸银行参与了某央企在柬埔寨的水电站项目银团贷款融资，份额0.39亿美元。作为“一带一路”和柬埔寨能源建设的重点项目、中柬能源合作的典范，该电站产能占柬埔寨全国总装机容量五分之一，对于柬埔寨加快经济发展、改善民生具有重大意义。
在“一带一路”建设上践行社会责任情况
浦发银行长期致力于发挥金融资源优势，积极承担国计民生责任、金融教育责任、金融普惠责任、绿色金融责任等，将责任管理与经营管理有效融合，从而形成具有浦发银行特色的责任竞争力，使之逐步成为我行核心竞争力的有机组成部分。2021年，浦发银行制定绿色金融可持续发展目标，力争在“十四五”期间成为股份制商业银行绿色金融业务发展的排头兵和先行者。
在服务“一带一路”建设过程中，浦发银行严格遵循和参照国际惯例或国际标准，关注项目的环境保护和社会风险预防措施，将环保达标作为放款约束条件之一。持续关注项目所在地的社会舆论，并建立预警机制，促进项目的持续规范运营，在建设立体高效的“一带一路”金融支持体系的同时，努力推动当地实现经济、社会和生态效益的共赢。
海外投资遇到的风险挑战及公司对现有政策的建议
浦发银行在服务“一带一路”建设过程中，遇到的风险和挑战主要有以下三个方面：
一是部分“一带一路”沿线国家或地处交通要塞、地理位置优越，或拥有丰富的能源资源储备，是国际政治竞争博弈的焦点，地缘政治关系紧张，区域和国家风险显著。在当前严峻的国际国内反洗钱形势下，金融机构在服务企业与该类国家或地区开展业务时面临的金融制裁等风险防控局势日趋复杂。
二是“一带一路”沿线多为发展中国家和新兴市场国家，在当前世界经济增速放缓、特别是新冠肺炎疫情在全球持续蔓延情况下，外部环境不确定性和各类黑天鹅事件带来的外部风险因素在加大。
三是对于许多“一带一路”沿线国家的投资项目，股份制商业银行因境外机构网点较少，风险控制手段有限，加之许多项目无法提供抵质押担保，导致商业银行对于“一带一路”建设项目的融资风险高于成熟市场同类业务，风险控制往往只能基于企业境内母公司提供担保增信支持。
如何有效辨识和规避“一带一路”建设项目配套海外金融服务产生的国别、信用、法律等方面风险是商业银行后续需要解决的重要问题，希望有关部门能牵头对商业银行在目前外部复杂环境下加强“一带一路”建设服务风险防范给予指导。同时，希望能够建立信息共享平台，让金融机构进一步了解“一带一路”项目需求情况，以及海外法律及监管要求等。
未来，浦发银行将继续加快金融产品服务创新，夯实自身风险防控体系建设，加强人才储备和队伍建设力度，强化企业社会责任，进一步提升全球化经营服务能力，为金融助力“一带一路”建设作出更大贡献。