来源 :移动支付网2022-09-17
《银行科技研究社》消息：9月2日，上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行”）被国家外汇管理局上海分局处罚，责令改正，给予警告，处罚款933万元人民币，没收违法所得334.69万元人民币，总计1267.69万元。
其违法事实包括5项：
1、违规办理远期结汇业务；
2、违规办理期权交易；
3、违规办理内保外贷业务；
4、违规办理房产佣金收、结汇业务；
5、结售汇统计数据错报。
违法行为类型为：
1、违反了《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条、第三十一条、第三十二条、第三十九条。
2、违反了《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条、第三十一条、第三十二条、第三十九条。
3、违反了《跨境担保外汇管理规定》（汇发〔2014〕29号文印发）第十二条、《跨境担保外汇管理操作指引》（汇发〔2014〕29号文印发）第一部分“内保外贷外汇管理”第四条。
4、《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第四十七条、四十八条、四十九条。
5、违反了《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令〔2014〕第2号）第二十三条。
据《出海记》了解，浦发银行近年在跨境外汇结算推广中较为积极，特别是跨境电商收款服务，是最早推出该类服务的几家银行之一。
2020年6月，浦发银行联合花旗银行推出全新跨境电商全球收款服务，为在亚马逊开店的外贸小微企业提供秒级注册、快速收款、在线结汇等整体金融解决方案。
2021年10月，浦发银行发布“i浦汇”跨境金融服务体系，打出“3+3+N”综合跨境金融服务牌，即3项基础服务+3大特色方案+N个行业解决方案，这是继2020年该行推出全新跨境电商全球收款服务后，在该领域的又一全面整合升级。
以下为罚单详情：
