来源 :中国银行保险报2022-08-15
据《中国银行保险报》记者不完全统计，2021年，银保监会及派出机构对浦发银行及其分支机构开出35张罚单（不含个人处罚），罚款金额合计约9786万元。
其中最大一张罚单的案由是浦发银行存在内控合规问题。2021年7月16日，浦发银行因“监管发现的问题屡查屡犯、内部控制制度修订不及时、信息系统管控有效性不足、理财产品发行审批管理不到位”等31项违法违规行为被处以6920万元巨额罚单。
该罚单源于银保监会对民生银行、浦发银行、交通银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查。浦发银行与其他两家银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题：内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位，甚至屡查屡犯；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资的情形依然存在等。
针对该处罚，浦发银行表示，这是2019年9月监管部门对其2018-2019年相关业务开展检查后实施的行政管理措施。2019年至今，浦发银行采取了多项整改措施。目前相关整改工作已基本完成。
除上述巨额罚单外，浦发银行被处罚金超过百万级的罚单还有6张，“内控合规”问题频出。其中，浦发银行因在2016年5月至2019年1月期间，未按规定开展代销业务而收到760万元的罚单；兰州分行因未按要求实施统一授信、以信贷资金作为保证金及虚增存款、办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现后资金回流至出票人、印章管理不严、内部账户管理失控、未按规定报告高级管理人员相关事项、违规发放贷款掩盖不良，领罚395万元；长春分行存在贷后管理不到位，未有效监控贷款资金使用情况，签发无真实贸易背景的银行承兑汇票违法违规行为被罚款270万元。
在2021年年报中，浦发银行表示，对部分关键风险指标发生异动的情况，公司相关部门和分行已制定了整改措施，公司操作风险整体可控。