来源 :东方网2022-08-09
日前，浦发银行在受理企业客户业务过程中，成功识别并一起以银行结算账户年检名义开展的电信诈骗，并通过上海地区的两家支行通力配合，为企业高效挽回了700余万元的经济损失，守住账户及资金安全。
当天，浦发银行三林支行、长宁支行分别收到某企业财务人员希望查询5笔共计710万元的网银汇款情况的需求。经两家支行的工作人员查询发现，企业在该行三林支行的账号分4笔共划款355万，收款方为同一异地公司账户；长宁支行的账号1笔划款另一笔355万至另一异地公司账户5笔划款均通过网银划出，汇款状态为已汇出。
经了解，财务人员是接到了一通陌生电话，对方自称是银行工作人员，并以账户年检为由要求财务人员添加其QQ，发送年检所需表单。财务加入QQ群后发现“公司的高层管理人员”也在群内便根据群内“领导”指示，用网银将款项划至指定账户。这一情况引起银行工作人员警觉，提示企业很可能遇到了电信诈骗。
为挽回客户损失，两家支行均迅速行动与收款银行取得联系，将情况告知对方并通过查询报文发送对方，让收款银行第一时间了解情况并对资金加强关注和监控。最终，在当天下午710万元悉数被退回企业在浦发银行的账户。
事后，浦发银行已协助两家企业向公安部门报案。该行也提醒企业客户，接到以“银行年检”名义添加QQ号的电话时要提高警惕，应及时与开户行或银行官方客服电话取得联系进行核实确认。企业也应严格执行相关财务管理制度要求，对线上聊天工具中要求的转账汇款，应当面或电话核实确认，以此保障企业账户资金安全。