来源 :证券日报2021-10-22
10月21日，浦发银行上线“卓信财富开放平台”，在手机银行推出“卓信财富号”，与金融机构合作，构建财富管理生态圈，为个人投资者提供金融知识、市场分析、产品优选，及售后陪伴等服务。首批入驻“卓信财富号”的机构包括易方达、南方、广发、汇添富、嘉实等五家基金公司。
“卓信财富号”是浦发银行打造的集产品、内容与服务于一体的财富业务线上经营的新模式。通过财富号，合作机构可通过图文、视频、直播等多种形式，与投资者分享专业的投研分析及行业洞见等。浦发银行手机银行的用户亦可自主选择关注感兴趣的财富号，查阅行业资讯、了解产品过往业绩，还可与基金经理互动交流，让自己在做出投资决策时避免“雾里看花”。据相关业务负责人介绍，该模式有别于传统的“重售前”的传统销售模式，更重视在投资过程中客户的体验，以财富号为阵地，通过基金经理互动、热点行业资讯、市场变化解读等模式，提供给投资者全程的专业陪伴。同时，财富号可帮助合作机构直接、频密地与客户交流互动，充分了解客户的需求，为客户提供契合度更高，更具针对性的产品和服务。
“财富开放平台”是“卓信财富号”的后盾，将数字化、智能化的客户管理、产品创新、内容运营、风险控制进行串联封装。据相关业务负责人介绍，为帮助入驻“卓信财富号”的合作机构快速布局其模块和元素，实现“所见即所得”，浦发银行自主研发了名为“鲁班集市”的移动运营平台，支持合作机构快速创建个性化的财富号主页、资讯文章、视频直播等内容。平台内还创设了多种营销工具，便于合作机构快速创建运营活动，以提升与用户的互动。此外，该平台的AI智能审核功能，也能帮助运营人员提高效率，更好服务投资者。
浦发银行表示，今年以来，浦发银行加快全景银行建设步伐，推出“最智能财富管理银行”，以“智能、专业、匠心”为支点，以“全用户、全时域、全服务、全智联”为蓝图，持续打造集“需求洞察、投研规划、交互陪伴”于一体的智能财富管理体系。相关业务负责人表示，浦发银行将不断扩展和升级财富管理生态圈，在专业投研、产品矩阵、服务陪伴等方面寻求与生态圈好友的合作与创新，以卓越、专业的智能化财富管理服务，为客户的个人资产稳健成长保驾护航。