来源 :雷达财经2023-09-03
近日，中国人民银行北京市分行发布行政处罚信息，拉卡拉支付股份有限公司因有三项违法行为，被罚款875.4万元。行政处罚信息显示，拉卡拉主要违规行为有：未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。时任副总裁吴某对拉卡拉以上违法行为负有责任，被罚款9.68万元。
雷达财经梳理发现，拉卡拉此前已经多次被罚。
据统计，2021年初，因未准确标识并完整发送交易信息，以确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性。拉卡拉广西分公司被中国人民银行南宁中心支行罚款3万元。
2021年12月，因违反外包管理规定；未落实交易信息真实、完整、可追溯要求；未按规定设置收单银行结算账户；未落实本地化经营要求；未与商户签订受理协议；未如实提供有关资料；未留存商户培训材料。拉卡拉被中国人民银行营业管理部给予警告，没收违法所得9.4224万元，并处罚款350万元，罚没合计359.4224万元。
2022年1月，因未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息，确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性。拉卡拉青岛分公司被人民银行青岛市中心支行责令限期整改，处罚款3万元。
2022年9月初，因未按规定设置特约商户的收单银行结算账户；未落实确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性规定。拉卡拉山东分公司被中国人民银行济南分行没收违法所得13.25元，并处60000元罚款。
业绩方面，今年上半年，报告期内，公司实现支付交易金额2.27万亿元﹐同比微降2.72%，基本恢复至去年同期较高的交易里水平，尤其是体现小微商户经济的扫码交易增长快速，上半年扫码交易金额5251亿元，同比增长17.48%，扫码交易笔数60亿笔，银行卡和扫码交易规模续保持行业领先水平。公司实现营业收入29.69亿元，同比微降1.37%，归属母公司股东净利润达5.11亿元，同比增长54.6%，扣除非经常性损益后净利润达2.82亿元，同比增长10%，主要源于数字支付业务毛利回升带动了公司整体毛利率提升。
资料显示，拉卡拉成立于2005年，位于北京市，是一家以从事金融业为主的企业。企业注册资本80002万人民币，实缴资本36000万人民币，并已于2019年完成了IPO上市，交易金额13.32亿人民币。风险方面共发现企业有法律诉讼3条，涉案总金额9.942万元；开庭公告12条。