来源 :中国经济时报2024-02-27
编者按:中国人民银行青岛市分行认真贯彻落实中央“稳慎扎实推进人民币国际化”的要求，坚持本币优先和服务实需原则，紧紧围绕强基础、促发展、推改革、防风险，组织辖区银行机构多措并举加强跨境人民币政策宣传推介，提升跨境人民币业务便利化水平和服务质效，有效帮助涉外企业降成本、提效率、避风险。为进一步推动青岛市跨境人民币结算增量扩面、提质增效，“中国人民银行青岛市分行”政务微信公众号将通过“跨境人民币惠企便民更有力”专栏，介绍部分银行机构推动跨境人民币业务发展过程中的优秀经验做法和具有代表性的典型案例。本期推出的是青岛银行积极推动跨境人民币业务发展的经验做法。
—、业务进展及成效
作为立足青岛、辐射山东的本地法人银行，青岛银行深入贯彻落实人民币国际化战略，通过机制建设、渠道拓展、产品创新、服务升级，加大跨境人民币业务推广力度，取得了较好成效。2023年，青岛银行跨境人民币业务量、占比、客群基础均大幅提升，共办理跨境人民币结算296亿元，同比增长217%。跨境人民币结算在跨境收支中占比35%，同比提升17个百分点。跨境人民币客户650家，同比增长48%。
二、主要做法
线下业务线上迁移提高跨境人民币结算效率
为顺应跨境人民币结算“线上化、便利化”发展趋势，推出“青银汇通”在线结算系列产品，支持企业网银提交收付汇申请、上传贸易背景资料，足不出户办理跨境人民币结算业务。产品上线以来，办理在线业务2万余笔、服务客户1500余家、支持线上跨境人民币结算50余亿元。
服务外贸新业态开展跨境人民币首办宣传
为支持外贸新业态发展，与即墨市场采购平台专线对接,并进行了行内业务系统升级改造。面向小商品出口客户推出“在线市场采购收结汇”服务，积极引导企业使用人民币结算，规避汇率风险。2023年已推介4家客户办理跨境人民币市场采购业务2684万元，多家客户正积极推进交易对手采用人民币结算，为外贸新业态模式下跨境人民币推广奠定了良好基础。
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应用CIPS清算拓宽跨境人民币业务渠道
跨境人民币业务拓展离不开清算渠道建设。作为青岛市首家通过间参模式应用CIPS标准收发器的银行，2023年，青岛银行通过CIPS办理跨境人民币清算业务金额合计18.45亿元，为客户跨境人民币清算提供新路径。目前青岛银行正积极提报直参CIPS申请材料，以跨境人民币基础设施建设拓展业务领域、树立品牌形象。
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做大“债券通”业务规模拓宽人民币跨境流动渠道
为便利跨境人民币投融资交易，青岛银行依托“债券通”资格，紧抓境内外投资者对人民币债券的需求，不断拓宽人民币跨境流动渠道。截至2023年末，共成交北向通、南向通业务合计820余亿元，进一步丰富了人民币跨境流动产品渠道，便利了境内外投资交易。
三、典型案例
青岛银行为“走出去”企业提供低成本人民币融资支持
香港A公司是其境内集团的全资境外子公司,土要职能是境外采购。2023年以来，集团下游订里逐渐增加，A公司亟需资金用以采购大量原料米满疋单需求，但由于轻资产等因素的制约，直接获取境外融资难度很大。在了解到企业需求后，青岛银行立即上门服务，向企业介绍境外贷款政策,设计渊盖NRA账户、跨境担保、境外人民币贷款、贫五汇划在内的“一揽子”服务方案,降此了1正业闸出贝版本。
截至2023年末，青岛银行已累计为A公司友放3笔共6500万元人民币融资，有效缓解了企业的资金困境，支持了“走出去”企业在境外的实际经营。