来源 :搜狐财经2021-09-18
9月18日，四川证监局官网上披露了三则有关华西证券的警示函，均指向华西证券财富管理业务条线。
基层营业部收罚单
四川证监局表示，经查，华西证券及所管理的绵阳安昌路营业部、什邡莹华山路营业部存在两大问题，一是廉洁从业要求落实不到位，如部分职能部门未按要求开展廉洁从业内部检查和年度自查，部分业务条线的廉洁从业制度未覆盖全部风险点等。二是未及时发现和有效防控个别员工证券违法违规行为。
与此同时，华西证券涉事营业部员工也遭到了处罚，公告显示，什邡莹华山路证券营业部原负责人赖刚存在谋取不正当利益的情形、给投资者造成损失，绵阳安昌路营业部客户经理杨兰芳存在替客户办理证券认购、交易等行为，两人分别被四川证监局出具警示函。
代理开户现象仍存
然而，华西证券财富管理条线存在的问题不止于此。此前，和讯网也曾报道，华西证券疑似存在委托他人代理从事客户招揽和客户服务等活动的情况，今年四月份，华西证券优选公众号发布了题为《什么？19.9元就能拿下一瓶国窖1573？！》的营销类文章，其目的是通过实物（京东卡、国窖1573等）激励，进而达到现有客户拉新开户。不过，报道发布不久，华西证券就将上述文章删除，如今关注华西证券优选公众号已看不到该文章。
华西证券基于什么样的考虑删掉该文章不得而知，但华西证券委托他人开立证券账户的脚步并未停止。
和讯网多方了解后得知，有多位财经大V都曾接到来自华西证券员工的私信。毫无疑问，这些华西证券的员工都是以引流开户为目的，开户政策也大同小异。经粗略整理发现，根据投资者的资产不同，华西证券为开户介绍人提供了300-3000元不等的开户奖励，如果开通两融可以根据负债再次获得数百元至数千元不等的奖励。
另外，被推荐开通证券账户的投资者也可以获得万1的佣金和5%的融资利率，根据资产不同投资者还可以另外得到价值数百元人民币的k豆奖励。据悉，k豆类似积分，可用于兑换话费以及京东卡等物品。不过，上述多位知情人士表示，委托开户是华西证券的公司行为，还是员工个人行为暂无法确认，但华西证券已在做相关整改，部分渠道代理开户合作已经终止。
财富管理转型道阻且长
无论是小红书上无资质荐股、代替客户办理证券认购、交易，还是委托他人开户，无不透露出华西证券财富管理转型之路上的“焦虑”，同时营业部原负责人谋取不正当利益给投资者造成损失也反应出华西证券内部治理的缺失。
经纪业务由增量竞争转为存量博弈过程中，头部券商的规模不断增大、市占率不断提升，来自龙头券商的轮番“进攻”，中小券商必定面临前所未有的压力。
如何差异化竞争、如何在众多券商中脱颖而出成为摆在以华西证券为代表的中小券商面前的必答题。有一点不容置疑，价格战犹如饮鸩止渴，绝对不是“出路”，而是“歧途”，价格战将不断“蚕食”条线的收入和利润，无形中给公司经营造成更大压力。
此外，不论公司面临怎样什么样的情况，不断试探监管底线都不是负责任的金融机构应有的样子。