来源 :法制网2023-07-12
近日，人民银行南京分行公示了一则行政处罚信息，剑指江苏江阴农村商业银行股份有限公司（下称“江阴银行”）及其相关责任人。
据行政处罚决定书（锡银罚决字〔2023〕1-2号）显示，江阴银行涉及的违法行为类型包括：违反银行结算账户管理规定、违反反洗钱管理规定、违反金融消费者权益保护管理规定、违反金融统计业务管理规定、违反货币金银业务管理规定、违反征信业务管理规定、违反国库业务管理规定。针对上述违法行为，人民银行无锡市中心支行对江阴银行处以警告，并处罚款198.8万元。行政处罚决定日期为2023年6月28日。据了解，这是江阴银行自2016年9月上市以来接到的最大一笔罚单。与此同时，在“双罚制”之下，时任江阴银行运营管理部总经理黄珍峰，因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报，被罚款6万元。从处罚情况来看，黄珍峰被罚的主要原因是“反洗钱不力”。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等7项行为之一的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。值得注意的是，上述法律还规定，金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。而此次黄珍峰受罚金额在5万元以上，由此推测，江阴银行可能因“反洗钱不力”导致洗钱后果发生。这从侧面也能反映出，该行反洗钱内控制度和操作规程还不够健全完善。此外，值得关注的是，就在人民银行无锡市中心支行开出上述罚单的当天，江阴银行官宣了“将帅”齐换的消息。据江阴银行公告称，该行董事会审议通过了关于选举第八届董事会董事长的议案、关于聘任行长的议案。会议选举宋萍任江阴银行第八届董事会董事长，同意聘任倪庆华为江阴银行行长，任期均与该行第八届董事会一致。
此前的6月12日，该行曾发布公告称，孙伟因工作调动需要辞去该行执行董事、董事长、战略发展委员会主任委员及三农金融服务委员会委员职务。同时，推举该行执行董事、行长宋萍代为相关职务，直至选举产生新任董事长且其任职资格获监管部门核准之日止。简历显示，宋萍于1977年2月出生，研究生学历，高级经济师。1999年9月参加农村信用社工作，历任江阴银行西郊支行行长助理、江阴银行团委书记、财务部副经理、财务部经理、副行长、党委委员。曾任江阴银行第二、第三届董事会董事、第五届监事会监事长，2016年5月至2019年4月任宜兴农商银行董事、行长、党委副书记，2019年4月起任江阴银行第六届董事会董事、行长、党委副书记，2020年5月起任江阴银行第七届董事会董事、行长、党委副书记，2023年5月30日起任江阴银行党委书记。值得一提的是，此番履新，“75后”宋萍将成为A股10家上市农商行唯一一位女董事长。而接替宋萍担任行长的倪庆华，则是从外部空降而来。公开资料显示，倪庆华于1976年11月出生，本科学历，工程师。1999年参加工作，历任昆山农村商业银行陆家支行行长助理，昆山农村商业银行电子银行部总经理助理、副总经理，昆山农村商业银行网络金融部副总经理、总经理，昆山农村商业银行党委委员、副行长。2023年5月30日起，倪庆华任江阴银行党委副书记。官网介绍，江阴银行前身江阴市信用合作社联合社，是在原江阴市35家法人信用合作社和3家城市信用社的基础上，由江阴企业、自然人入股组建的地方性股份制商业银行，是全国首批三家股份制农村商业银行之一。2016年9月在深交所正式挂牌，是全国首家A股上市农商行。一季报显示，2023一季度，江阴银行实现营业总收入10.36亿元，同比增加0.4亿元，增幅4.03%；实现归母净利润3.10亿元，同比增加0.35亿元，增幅12.78%；加权平均净资产收益率为2.15%，同比提升0.06个百分点。截至2023年3月末，该行总资产1761.98亿元。（汪定强）