近日，联动优势电子商务有限公司收到人民银行营业管理部罚单，因4项违规行为被处以罚款761万元。联动优势两名业务负责人也分别被处以9.8万元和8.3万元罚款。
收到央行罚单
央行7月13日罚单显示，联动优势具体违规行为包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定履行客户身份资料及交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。
时任联动优势执行董事、反洗钱工作组组长高章鹏，和时任联动优势总裁、反洗钱工作组组长黄蓉因对联动优势的违法行为负有责任，分别被罚款9.8万元、8.3万元。
联动优势成立于2011年1月，为海联金汇（002537.SZ）旗下企业。联动优势官网显示，根据易观2019年排名，联动优势在中国第三方支付移动支付市场交易规模排名全国第四。
关于联动优势此次受罚及相关整改情况，《华夏时报》记者联系了联动优势和海联金汇进行采访，截至发稿未得到回复。
联动优势为B2B、交通出行、物流、银行、保险、证券等多个行业提供"支付+"的综合解决方案，为境内外客户提供跨境收付款、结售汇、保理融资等跨境支付和金融服务综合解决方案，还提供综合支付、资金管理、供应链金融、区块链等金融科技服务。
联动优势持有全国范围的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务的《支付业务许可证》，以及基金销售支付结算业务许可。
2016年8月，联动优势完成支付牌照续展，支付牌照有效期至2021年8月28日。
在跨境支付方面，联动优势也取得了跨境外汇支付资质和跨境人民币支付业务备案，其香港关联公司安派国际获得了海关MSO牌照。
MSO牌照即香港金钱服务经营者牌照。近日，苏宁跨境支付也获批了这一牌照。持有MSO牌照即可以在中国香港地区开展跨境汇款、换汇等业务。
另外，作为美国运通公司入网的“在华合资清算公司首批成员机构”之一，联动优势具备受理美国运通人民币卡交易的能力。
海联金汇业绩保持增长
天眼查显示，联动优势为上市公司海联金汇科技股份有限公司的全资子公司。
海联金汇成立于2004年，于2011年1月在深圳证券交易所上市。2016年，海联金汇的前身海立美达并购联动优势，进入金融科技领域。2017年，海立美达更名为海联金汇。目前，海联金汇主要有制造业和金融科技两大业务板块。
海联金汇制造板块主要业务为专用汽车、汽车零部件、高效变频电机、精密模具、钢板加工等。其金融科技产业主要从事移动信息服务、第三方支付服务、大数据服务、运营商计费结算服务及跨境电商服务业务。联动优势是海联金汇第三方支付业务的主体公司。
2020年，海联金汇实现营业收入63.24亿元，较上年同期增长19.26%，实现归属于上市公司股东的净利润2.13亿元，较上年同期增长108.68%。
第三方支付是联动优势重点发展的核心业务之一，去年其金融科技业务实现大幅增长。
海联金汇的金融科技板块去年实现营业收入13.02亿元，较上年同期上涨36.28%，实现归属于上市公司股东的净利润7526.57万元，较上年同期上涨118.54%。其中，第三方支付业务实现营业收入6.23亿元，较上年同期增长64.77%。
海联金汇在去年调整了线上支付发展战略，聚焦线上教育行业、保险行业，在线下，重点拓展中小微商户。
今年，海联金汇继续保持高增长。7月12日，海联金汇发布的2021年半年度业绩预告显示，海联金汇上半年盈利1.4亿元-1.82亿元，比上年同期增长423.76%-580.89%。
不过，业绩增长主要来自制造板块。2021年上半年，海联金汇智能制造板块尤其是汽车配件业务拥有良好的客户结构和产品结构，订单持续保持增长。另外，海联金汇的全资子公司宁波泰鸿机电有限公司转让国有建设用地使用权，对海联金汇业绩产生积极影响，预计为海联金汇增加属于上市公司股东的净利润6000万元-8000万元。