来源 :腾讯财经2021-11-25
近3亿元存款被莫名抵押，银行和上市公司各执一词，连收到的询证函都真假难分。
近日，上市公司南京科远智慧科技集团股份有限公司（下称“科远智慧”）称，在上海浦东发展银行南通分行2.95亿元存款“莫名”被质押。上周，深交所就此事发出关注函，但随着科远智慧的回复，事件陷入罗生门。
询证函是真是假？
11月24日晚间，科远智慧在回复深交所问询函时称，公司未在浦发银行南通分行办理过质押业务，并且尚未收到浦发银行南通分行提供的任何质押手续证明材料。
科远智慧已于11月15日向现任公司的各位董事、监事、高级管理人员以及 5%以上股东通报了此事，通过现场以及电话问询的方式进行了自查，均表示对上述公司相关存款被质押事项不知情，且与南通瑞豪国际贸易有限公司、储荣（南通）材料科技有限公司无关联关系。
与此同时，按照深交所要求，公司年审会计师就2020年底银行存款询证函回函情况作了说明。年审会计师称：“我们针对公司子公司智慧投资截至2020年12月31日止，存放在浦发银行南通分行营业部的款项采用了财政部办公厅、银保监会办公厅关于印发《银行函证及回函工作操作指引》的通知中规定的银行询证函格式，向浦发银行南通分行营业部进行了函证。”
询证信息显示，年审会计师就智慧投资在浦发银行的9笔存款进行了询证，询问是否存在冻结、担保或其他使用限制，是否属于资金归集（资金池或其他资金管理）账户等，结果显示均为“否”。
科远智慧表示，浦发银行南通分行营业部针对上述询证函每项的询证信息都加盖了“相符”章和经办人为“贾某某”印章予以确认。并在上述询证函的结论项中“经本行核对，所函证项目与本行记载信息相符。特此函复。”的栏目中填写“第一项至第十四项询证无误”。经办人填写为“贾某某”并加盖印章，复核人填写为“王某”，日期签署为“2021年4月8日”，并加盖了上海浦东发展银行南通分行营业部业务章。
11月24日，浦发银行官方微博却发布声明，表示科远智慧收到的存款询证函并非该行出具。
浦发银行声明称，11月12日，南通分行接到科远智慧对存款业务的查询和疑问，随机进行调查，并根据相关情况于11月15日向公安机关进行了刑事报案。核查结果显示，科远智慧年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”并非该行出具。
“目前，案件侦办正在推进，我行全力配合公安机关相关调查取证工作，以利尽快查明事实真相，我行南通分行各项经营工作正常有序，客户服务未受影响。”浦发银行表示。
监管密切关注
接连不断的银行承兑汇票业务纠纷已经引发市场和监管的关注。
11月19日，中国银保监会新闻发言人曾表示，近期，个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷，引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。目前，调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为，将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案，案件侦办工作正在开展。
“从披露信息看，涉事个别银行需要承担相当责任，至少银行要确保储户的合法权益。”有业内人士对记者表示，原因方面，可能是少数银行内部的治理不完善，存在一些管理漏洞，也不排除是少数业务员存在违规不法行为，但这方面原因还是要等监管具体的信息披露。
此外，也有律师认为，如果科远智慧所言属实，即并没有将存单进行任何质押，并且询证函还有人签收、盖章并寄回，那么可能说明银行有“内鬼”。
11月24日，银保监会发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》，称各银行机构必须深刻认识稳健合规是商业银行经营的底线要求，要持续开展自查自纠和屡查屡犯问题整治，对突出问题必须心中有数、持续跟踪整改。
银保监会指出，当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻，一些长期积累的矛盾和问题集中暴露，有的银行落实国家宏观政策不力，有的银行授信管理领域问题屡查屡犯，有的银行监管套利手段花样翻新，特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。