来源 :封面新闻2021-11-25
备受关注的科远智慧“3亿元存款被质押”事件再曝新料。11月24日晚科远智慧回复深交所问询函称，公司未在浦发银行南通分行办理过质押业务，同时，经自查公司与南通瑞豪国际贸易有限公司、储荣(南通)材料科技有限公司无关联关系、无交易往来，对上述银行存款质押行为也毫不知情。
同日，浦发银行对存款质押事件也做出了回应。提到2020年底银行存款询证函回函的情况时，浦发银行表示，该回函非该行出具。科远智慧则称，通过多方核验，所获审计证据是准确的。
2020年底银行存款询证函回函真假存争议
科远智慧在公告中表示，公司自查在任董监高（上市公司董事、监事、高级管理人员）对相关存款被质押事项不知情。且公司未在浦发银行南通分行办理过质押业务，与南通瑞豪国际贸易有限公司、储荣(南通)材料科技有限公司无关联关系、无交易往来，对上述银行存款质押行为也毫不知情。
与此同时，按照深交所的要求，公司年审会计师就2020年底银行存款询证函回函情况作了说明。
询证信息显示，年审会计师就智慧投资在浦发银行的9笔存款进行了询证，询问是否存在冻结、担保或其他使用限制，是否属于资金归集（资金池或其他资金管理）账户等，结果显示均为否。
离奇的是，11月24日晚，在科远智慧公告发布四十分钟后，涉事方浦发银行在官微上发布《声明》称，“经我行核查，南京科远智慧科技集团股份有限公司年审会计师收到的‘2020年底银行存款询证函回函’非我行出具，我行南通分行已将相关证据资料提供公安机关作进一步查证”。
针对此次声明，记者采访了京师律师事务所的郭鹏剑律师，其表示在本案当中，科远智慧进行了自查，表示并没有将存单进行任何质押，如果属实，很有可能是浦发银行的内部人员存在问题。毫无疑问，相关人员肯定涉嫌刑事犯罪，同时也证明了这个银行内部管理不够规范，监管不够健全。
案件出现新的第三方公司
记者注意到，11月24日晚，科远智慧在回复深交所问询函时称，公司全资子公司智慧投资在浦发银行南通分行购买的定期存款共有2.95亿元存款被质押。担保对象除了此前被曝光的南通瑞豪国际贸易有限公司（以下简称“南通瑞豪”）外，还有另外一家南通本地公司——储荣（南通）材料科技有限公司（以下简称“储荣科技”）。两家公司取得的质押担保贷款金额分别为1.75亿元和1.2亿元。
记者联系到储荣（南通）材料科技有限公司代持法人陈乔，其表示，对此事毫不知情，对这家公司也是代持，不参与企业的经营管理，与实控人相识，但是目前依旧联系不到实控人，目前对积极配合警方的调查。
陈乔说到：“我知道目前这个事情现象影响较大，也了解了事情的经过，我们两家涉事的第三方公司都是一样的情况，我们法人对这件事都不知道，也都是代持性质，这件事可能也会对我造成不利后果，但现在能做的只有配合警察调查，但是截止目前没有警察联系我。”
就储荣（南通）材料科技有限公司代持法人陈乔在本案中会承担怎样的责任，郭鹏剑律师告诉记者，如果第三方与浦发银行相互串通、勾结，形成了犯意联络、二者构成共同犯罪，均应承担刑事责任，若实控人参与了该犯罪行为，同样要追究刑事责任！代持人是名义上的法人，未参与犯罪行为，那么根据工商登记体现的公信力，代持人同样面临着其他的责任风险。
同时，记者联系科远智慧方面，其表示现在不再接受采访。
监管表态严肃处理
11月19日，中国银保监会新闻发言人曾表示，近期，个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷，引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。目前，调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为，将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案，案件侦办工作正在开展。
11月24日，银保监会发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》，其中指出，当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻，一些长期积累的矛盾和问题集中暴露，有的银行落实国家宏观政策不力，有的银行授信管理领域问题屡查屡犯，有的银行监管套利手段花样翻新，特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。