来源 :久其企业云2025-10-29
当数字化转型成为保险行业高质量发展的核心引擎，每一次技术与业务的深度融合，都在为行业创新注入新的动能。近日，由久其软件倾力承建的某保险公司业务方案管理系统升级项目，历经精心打磨顺利完成验收，这不仅是双方十余年深度合作的又一里程碑式成果，更标志着彼此在保险数字化转型道路上迈出了更为坚实的一步。
久其软件
作为国内保险领域的标杆企业，该保险公司始终以数字化管理水平提升为核心目标，不断探索技术赋能业务的新路径。随着业务版图的持续扩张，其对预算精细化管控的需求日益迫切—如何在灵活应对市场变化的同时，实现资源投入的精准化、流程管理的规范化，成为企业发展亟待突破的关键课题。而本次业务方案管理系统升级，正是久其软件与该保险公司基于十年信任，共同应对这一挑战的重要战略举措。
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项目背景
在保险行业数字化转型的浪潮中，“业务方案”是连接企业战略目标与一线执行的核心纽带，更是推动业绩增长、激活队伍活力的关键抓手。简单来说，业务方案是各级保险机构为实现业务突破与队伍发展目标，针对销售人员、销售团队及各级机构制定的各类激励活动方案。业务方案管理涉及“钱、人、物、流程”多重维度，风险点分散、管控难度高，这也正是保险企业寻求数字化系统升级，破解管理痛点的核心原因。
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精细化管控、全流程赋能
在前期整合建立业务方案全流程管理的基础上，本次系统升级聚焦于预算管理功能优化，通过多项接口优化与流程重构，实现了业务方案与预算控制的高效协同。此次系统升级主要包括以下几方面成效：
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实现全维度预算编制与动支控制
系统支持按预算中心、预算科目、DU、年度预算等多维度进行预算编制导入与动支控制，确保每一笔业务方案投入均具备清晰的预算依据和额度管控，有效增强预算执行的可控性与透明度。
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构建闭环预算调整与执行机制
项目建立了完整的预算调整审批流程，实现动支、报销/兑现、下拨、递延等环节无缝衔接。系统可根据动支单可用额度自动控制报销金额上限，并在动支后实时更新预算占用情况，形成“编制-动支-调整-报销/兑现-分析”的完整管理闭环。
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支持滚动递延，提升预算资源使用效能
系统支持各项目预算在预算中心+科目+DU维度下实现持续滚动递延管理，递延周期可达三年。此举不仅强化了跨年度预算的整体可控性，也为公司中长期资源规划提供了系统支撑。
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增强查询分析能力，赋能管理决策
通过在相关查询表中增加“预算编码”等关键字段，系统进一步提升了数据可追溯性与多维度分析能力，为业务方案投入效益评估与管理优化提供实时、准确的数据支持。
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共创数字化未来
未来，久其软件将依托在财务数字化领域深厚的技术积淀与丰富的行业实践经验，持续深化与该保险公司的战略合作。始终坚持以客户为中心，不断打磨产品、精进服务，以创新驱动发展，为保险行业的数字化转型注入持久动能，携手共创智慧金融新未来。