根据省委统一部署，2023年10月15日至12月29日，省委第二巡视组对兰州银行股份有限公司(以下简称“兰州银行”)党委进行了巡视。2024年1月31日，省委巡视组向兰州银行党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改情况予以公布。
一、党委履行巡视整改主体责任情况
兰州银行党委坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实习近平总书记关于巡视工作、金融工作的重要论述和党中央关于巡视整改工作最新部署要求，将巡视整改作为深化全面从严治党、推进高质量发展的重要契机，严格落实整改主体责任，着力在“四个融入”上下功夫，全面统筹、周密部署、真改实改、督促问效，从严从实做好整改“后半篇文章”。
(一)提高政治站位，坚决扛起整改落实主体责任。省委巡视意见反馈后，行党委立即召开专题会议，及时传达学习，安排部署巡视整改工作。成立巡视整改工作领导小组，负责牵头抓总、谋划指导，研究整改事项，统筹解决重大问题;召开巡视整改专题民主生活会，班子成员对照反馈意见，认真查摆问题、深刻剖析根源，深入开展批评和自我批评;加强对巡视整改的调度，先后召开17次党委会，听取整改进展情况汇报，动态掌握整改工作进度，研究巡视整改具体事项;督促指导25家基层党委对照巡视反馈意见，查找自身问题，细化完善措施，推动整改责任向下延伸压实、到底到边，形成上下协同、步调一致抓整改的工作格局。
(二)带头示范引领，有力有序部署推进整改工作。党委书记积极承担巡视整改第一责任人职责，做到重要问题亲自安排部署、协调推进、督导落实，全力以赴统筹抓好整改工作。认真把关制定整改落实方案，针对巡视反馈问题，逐项逐条细化、量化、实化，有针对性地提出具体整改措施;担任巡视整改领导小组组长，对巡视反馈的问题主动全面认领，带领相关部门多次研究，系统推进整改工作取得阶段性进展。班子成员发挥“关键少数”作用，主动认领抓好分管领域整改任务，带领分管部门认真研究、细化制定措施，逐项分解责任，明确整改时间表、路线图;将巡视整改推进情况作为听取汇报、实地调研的重要事项，先后开展调研18次，对基层党委整改情况进行现场督导检查。
(三)注重标本兼治，不折不扣抓好整改任务落实。建立“台账式管理”和“销号制落实”制度，对个性问题对号入座、立行立改;对共性问题举一反三、查漏补缺。坚持“改问题”和“建制度”相结合，既狠抓“当下改”，又注重“长久立”，先后制定印发了关于加强党的建设、风险化解、选人用人、内控管理等规章制度25项，修订完善相关规章制度16项，制定工作计划、方案17项，切实把破解具体问题与共性问题、解决显性问题与隐性问题结合起来，以实实在在的整改成效推动全行高质量发展。
(四)深化成果运用，不断巩固放大整改工作效应。行党委强化整改工作统筹，在全面整改前提下，聚焦重点问题集中发力，开展信贷业务、贷后管理、员工异常行为等方面的风险排查工作，并逐项制定管控举措与应对预案。扎实推进违反中央八项规定精神典型问题整治，主动延伸开展信贷、新兴业务、采购等重点领域廉洁风险治理，推动严的氛围加快形成。紧紧围绕巡视整改要求，将上级部门的工作部署融会贯通、一体落实，积极创新工作机制、优化业务流程，努力实现整改成效最大化。坚持举一反三，把解决突出问题与提升治理能力结合起来，创新思路举措，促进整章建制，补齐短板、堵塞漏洞，以巡促改、以巡促建、以巡促治，推动各项工作高质量开展。
二、巡视反馈重点问题整改落实情况
(一)关于落实党中央重大决策部署和省委工作要求方面
1. 深入系统学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想。一是认真落实“第一议题”制度。督促指导各基层党组织把学习领会和贯彻落实习近平总书记重要讲话重要指示批示精神、党中央决策部署作为党委会、理论学习中心组、党员大会等会议的“第一议题”。始终把习近平总书记重要讲话和重要指示批示作为第一政治要件，坚决、迅速、有力推动落实。做好政治要件闭环管理，印发《政治要件工作闭环落实制度》，建立贯彻落实政治要件情况台账。二是深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作重要论述。贯彻落实中央金融工作会议和省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班精神，系统学习《习近平关于金融工作论述摘编》，通过党委会、理论学习中心组学习等方式，以推进金融高质量发展为主题，结合实际开展交流研讨，不断深化对金融发展规律的理解把握，不断提升金融思维和工作能力。三是大力支持科技创新和深入推进绿色信贷业务。结合本地产业发展方向与政策导向，多措并举制定分层分类的科创企业专项信贷支持方案，组建专业团队，积极对接各类高新技术企业、专精特新企业、科技型中小企业等，设置专属产品、打造业务模型，全方位、多角度为科技型企业提供覆盖全生命周期的综合金融服务。成立绿色金融发展委员会，设立绿色金融中心，持续拓宽全省绿色项目融资渠道，创新绿色信贷产品，丰富产品供给，延展服务领域，落地省内首笔碳减排贷款、省内首笔可持续挂钩贷款。四是严格执行党内政策规定。强化对党内政策规定及省、市委相关工作要求的学习领会，开展2023年度领导人员政治素质考察及党组织书记抓基层党建工作述职评议工作，将政治素质考察评价结果作为领导干部政治建设、年度考评、评先选优的重要依据。严格落实处分决定各项制度，将党纪处分决定及时送达本人及其所在党组织，并进行通报，切实维护处分决定的严肃性和权威性。
2. 履职尽责强化担当，持续加大服务实体经济力度。一是明确支持“四强”行动措施。积极贯彻落实省委决策部署，印发《兰州银行关于支持“四强”行动的实施意见》，聚焦重点领域和薄弱环节，从“创新‘强科技’金融产品服务、加大‘强工业’金融供给保障、提升‘强省会’金融服务质效、夯实‘强县域’金融服务能力”四方面，持续扩大相关领域贷款规模，把我省所需和兰行所长有机结合起来，为全省实施“四强”行动提供有力金融支撑。持续提升“强省会”金融支持力度，印发《兰州银行关于支持实施“强省会”行动的若干政策措施》，通过优化资源配置、提升服务质效，助力“强省会”行动实施。二是加大小微企业和民营企业金融服务力度。坚持以普惠金融助力实体经济发展为经营导向，牢牢把握金融工作的政治性和人民性，聚焦实体经济和民生领域，支持小微企业和民营企业经营主体可持续发展，为地方经济社会稳定发展提供有力支持。三是有效推进陇原乡村全面振兴。响应国家乡村振兴战略部署，围绕中央及省级一号文件总体要求，锚定建设“农业强国”“农业强省”目标，通过持续倾斜资源、创新产品模式、提升服务质效，加快全省农业农村现代化进程，助力农业高质高效、乡村宜居宜业、农民富裕富足。四是升级优化业务系统，提升金融服务质效。完成客户关系管理系统改造升级工作，精细化开展客户分类分层服务与管理;上线运行数字化移动营销工具“兰兰工作室”;持续优化客户开户流程，在“陇信通”平台上线对公客户预约开户功能，实现“线上”对接、营销、服务客户，持续提升客户使用感和满意度。加强金融消费者权益保护，建立重点渠道快速反应和重点投诉风险提示管理机制，开展投诉易发点整治工作，维护客户权益，优化客户体验。
3. 持续强化风险防范和化解能力。一是持续加强全面风险管理。树立管好风险就是创造价值的理念，加快构建全面风险管理体系，积极推动风险合规文化建设，完善内控治理三道防线，进一步完善信贷管理制度，强化数字风控和信贷全流程管控。二是前瞻性做好资产风险研判，做实做细贷后管理，严格落实大额贷款“名单制”管理;提升不良资产清收处置效果，创新不良资产处置模式，强化抵债资产的管理和处置。三是把科学稳健防控声誉风险贯穿推动全行高质量发展全过程。加强声誉风险前瞻研判，根据综合评估结果制定防控预案。加强品牌形象建设，着力提升正向引导力。加强网信政策制度适用力度，依法依规维护合法权益。加强专题培训，有效提升全员应对声誉风险意识和能力。
4. 加强内控合规管理。一是强化责任追究，推进合规管理。针对新增贷款、房地产贷款和贷后管理内部审计查出的问题开展后续审计，以问题为导向，在严肃查明情况、厘清责任的同时，对相关责任人进行责任追究。二是增强员工合规意识。组织开展合规风险和柜员业务法律风险防范培训，定期推出《兰州银行法律合规期刊》，结合典型案例，深入剖析强监管、严监管的大格局下，银行如何开展合规风险管理和银行合规经营要点，紧扣合规文化建设，对内部控制、合规管理进行全方位解读。三是推进房地产融资协调机制落实落细。成立工作专班并印发《兰州银行落实城市房地产融资协调机制行动方案》，进一步加强房地产项目贷款手续、资本金比例等内容的复查工作，做好房地产项目贷款的政策研究，严格准入管理。四是严格落实监管要求，将委托贷款、表内外除公募基金外的间接投资及理财直接投资的非标准化债权类资产规模控制在合理范围内。
(二)关于落实全面从严治党责任方面
5. 严格履行“一把手”管党治党政治责任。一是建立上下两级联动的监督工作机制，常态化开展日常监督和履职评价，将“一把手”和领导班子日常监督考核、干部选拔任用“一报告两评议”、人才梯队培养建设等工作充分结合起来。二是抓实用活制度要求和载体抓手，完善加强对“一把手”和领导班子监督。派驻纪检监察组开展了对兰州银行全部一级支行、分行党委书记、行长的工作约谈，并建立廉政档案，对其履职情况、落实全面从严治党情况以及廉洁自律情况进行了解和掌握，同时对其管辖范围内出现的问题提出了具体的整改要求，督促各层级“一把手”及班子其他成员严于律己、严负其责、严管所辖。
6. 把全面从严治党主体责任压力层层向下传导。一是深入学习贯彻习近平总书记关于党的自我革命的重要思想，把从严治党、党风廉政建设纳入党委重要议事日程。召开全行党建暨纪检监察工作会议，统筹研究部署全面从严治党工作。印发《兰州银行2024年党建工作要点》，研究制定《2024年落实全面从严治党主体责任清单》，明晰党委主体责任任务、党委书记第一责任人职责任务和班子成员重要领导责任，明确各级党委班子成员向党委和党委书记报告分管单位和部门全面从严治党工作要求，着力构建新形势下全面加强党的建设长效机制。二是坚持党建同业务“两手抓、两手硬”，压实党建工作党委、“一把手”、班子成员、基层党组织“四级”责任。坚持将党的建设与经营发展同谋划、同部署、同推进、同考核，层层签订《2024年基层党建工作目标责任书》，加强对全面从严治党各项工作的领导，形成逐级联动传导压力、助推工作落实的体制机制。三是总行党委班子成员严格履行“一岗双责”，自觉把全面从严治党深度融入分管条线业务工作。召开全面从严治党暨党风廉政建设和反腐败工作专题会，通报上半年行党委落实全面从严治党主体责任情况，班子成员汇报“一岗双责”履职情况。四是派驻纪检监察组进一步强化专项整治，落实全面从严治党主体责任情况的监督检查，层层传导压力，督促开展政治生态分析研判和全面从严治党调研，协助兰州银行党委推动全面从严治党各项任务要求落到实处。
7. 强化派驻职责，确保履职到位。一是进一步完善派驻纪检监察组与内控合规部、风险管理部、审计部等部门的协同配合机制，针对内部监督发现的违纪问题，及时移交派驻纪检监察组查处。二是派驻纪检监察组严格落实事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合规六项要求，始终坚持有案必查、有腐必惩、有贪必肃，对违纪违法行为零容忍，发现一起查处一起，对典型案例通报曝光，绝不姑息迁就，切实提高监督执纪的实效性、震慑力。三是持续强化党纪制度学习，以党纪学习教育为契机，通过持续深入学习各项制度规定以及中央、省市纪委下发的相关文件，积极参加市纪委“以案代训”技能培训以及相关部室的指导，促进派驻纪检监察组问题线索处置的标准化、规范化、法治化。四是加强纪检监察队伍建设，及时补充人员力量，并制定《兰州市纪委监委派驻兰州银行纪检监察组内部工作制度(修订版)》。
8. 严格落实中央八项规定精神。一是对标国有企业和同业机构，修订完善相关管理制度。严肃财经纪律，把好财务审核关，规范财务流程，严格预算控制，加强内部审计和监督，认真贯彻落实中央八项规定精神。二是派驻纪检监察组充分运用典型案例，全面加强员工教育，深化标本兼治。引导广大员工深刻认识落实中央八项规定精神的重要性，增强责任感和使命感。同时对违反中央八项规定精神的情况严格监督检查，严肃追责问责。
(三)关于落实新时代党的组织路线方面
9. 切实加强领导班子自身建设。一是提升管理人员创新能力。鼓励管理人员“走出去”，积极参加先进同业交流会议，学习先进城商行的发展经验;邀请专家对中层以上管理人员进行资本管理及资本新规落地的相关培训，提升领导班子资本管理意识。二是积极探索资本补充渠道，持续优化股权结构。领导班子牵头组织相关部门开展资本补充、再融资路径、股权结构等事宜的研究，形成《资本补充渠道对比分析及建议》，强化资本管理能力，资本补充情况有所改善;逐步调整股权结构，积极引入优质中长期股东。三是推动数字化创新转型。坚持解放思想，充分发挥领导班子头雁作用，深刻认识数字化创新转型的重大意义。坚持系统思维，推动人工智能、大数据等新技术的深入应用。坚持需求导向，形成完善的智能风控、精准营销、大数据运营格局。四是进一步严肃党内政治生活。督促各级班子成员以身作则，带头严格落实“三会一课”、民主生活会、组织生活会、民主评议党员等党的组织生活制度。完善党内政治生活督促提醒机制，行党委按月对基层党组织组织生活开展情况进行督办，对召开不及时、质量不高的党组织进行通报。督促指导基层党委严格按照民主生活会规定流程做好会前会中会后各项工作，确保民主生活会开出高质量。
10. 提升干部人才队伍建设质量。一是畅通干部人才职业生涯发展通道。印发《兰州银行专业技术序列管理办法》，打造以管理序列与专业技术序列并行的“双序列”为纵向，晋级通道、员工职业积分为横向进档通道的多元化职业生涯体系。二是加强专业队伍建设。通过“三定”打造复合型营销服务团队，加强对公和零售客户经理培训。三是制定管理人员选配计划，在管理人员日常调研评议基础上，分批、分类推进管理岗位选配，缓解空岗问题。四是强化轮岗交流。印发《关于做好2024年员工轮岗交流工作的通知》，丰富轮岗形式，落实轮岗要求，扩大轮岗覆盖面。
11. 提升选人用人工作水平。一是坚持党管干部，完善选人用人制度机制。修订《兰州银行管理人员选拔任用管理办法》，完善全程纪实归档材料，强化多种方式监督，规范选人用人全流程工作。二是印发《关于开展2024年度全行分支机构、总行部门日常监督评议工作的通知》，开展全行管理人员选拔任用“一报告两评议”，掌握管理人员群众公认度的情形，落实日常监督。三是规范干部人事档案管理，明确“三龄两历”认定标准，推进管理人员人事档案专项审核及认定。
12. 严格落实党建工作责任制。一是持续夯实基层党建工作。结合市委工作部署要求，研究制定《兰州银行贯彻落实〈兰州市加强党的基层组织建设三年行动计划(2024-2026)〉实施方案》，建立《2024年“强基固本年”重点任务台账》，明确30项重点工作，按照完成时限按季督办推进。印发《关于开展全行基层党委换届选举工作的通知》，完成逾期未换届的基层党委换届选举工作。二是充分发挥机关党委引领保障作用。建立督导帮扶机制，成立帮扶督导小组，由机关党委委员分别对辖属各基层党支部包片负责，分工协作，加强与基层支部、党员的密切联系，积极发挥指导帮扶作用;坚持完善制度机制，正确发挥总行机关党委职能。制定《中共兰州银行总行机关党委工作职责》，明确机关党委的工作内容;强化政治理论学习，严格按照组织流程做好辖属支部党员发展、教育、管理等工作;强化监督检查工作，不定期对基层支部党建工作进行督导检查，制定年度监督检查工作方案，进一步夯实总行机关辖属基层支部党建工作基础，不断提高机关党建工作规范化、制度化、科学化水平。
(四)关于问题整改落实方面
13. 切实加强巡察反馈问题整落实。深入开展巡察、审计等监督发现问题整改情况“回头看”，对整改不彻底的问题“回炉重整”，建立完善整改台账，按照分类施策、精准整改的原则，逐项制定整改计划，实施对账销号。
14. 持续用力推动问题整改到位。一是常态化研究部署整改工作。自巡视反馈以来，行党委高度重视，多次召开党委会议研究推进，及时抓早抓小，持续跟踪问效，将上轮巡察整改不到位的问题，与本次巡视反馈的问题一并纳入问题台账，统筹推动两次巡视巡察反馈问题一体整改。二是加强问题整改日常监督。派驻纪检监察组对照巡视反馈意见，通过列席会议、谈话提醒、深入条线部门和基层行实地检查等方式，掌握问题整改真实情况，盯住具体人、具体事，对整改责任落实不力的，在阶段性的整改推进会议上提出明确要求，强化整改督查督办。
三、需长期整改事项进展情况
对需要持续推进的整改任务，兰州银行党委将在已经完成集中整改、实现阶段性目标的基础上，紧盯不放、持续深化，进一步抓好整改落实。
(一)深入学习贯彻落实习近平总书记关于金融工作的重要论述和党中央决策部署。不折不扣落实“第一议题”制度，做实会议传达、研究部署、督办落实、定期报告的贯彻落实闭环工作机制，制定理论学习年度计划和专题学习计划，推进理论学习常态化、制度化。深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作重要讲话重要指示批示精神，把党的领导贯彻到全行工作各领域各方面各环节，确保全行工作始终沿着正确道路和方向前进。完善经常性学习机制和领学督学研学促学自学“五学联动”机制，不断增进广大党员干部对党的创新理论的政治认同、思想认同、理论认同、情感认同，把学习成果转化为推动高质量发展的强大动力。
(二)坚决落实管党治党主体责任，纵深推进全面从严治党。以抓好“关键少数”带动“绝大多数”，积极督促落实各级党委主体责任、书记第一责任人职责、班子成员“一岗双责”。把对各层级“一把手”、“关键岗位”的监督作为开展日常监督、专项检查的重点，强化在履行管党治党责任、严格廉洁自律上当标杆、作表率的监督检查，推动第一责任人切实履行职责。围绕高标准高质量信贷投放、防范化解金融风险等关键工作，开展对各机构执行行内政策、落实工作会议精神等情况的跟踪监督、抽查检查，对化解清收不良贷款、贯彻落实中央八项规定精神等情况重点监督、专项检查，深化对金融领域“四风”表现形式和特点的认识，纠治行业“潜规则”和不正之风。
(三)坚守主责主业，持续增强服务实体经济能力。围绕“1363”发展战略，大力推动转型改革，切实增强服务实体经济能力。紧跟国家政策导向，重点围绕发展新质生产力，优化信贷布局，加大资源投入，丰富基于流动性的金融产品，设计金融服务链嵌入产业链方案，大力发展产业链、供应链金融业务。瞄准重点行业和领域，建立以中小企业为核心，大型企业和结构客户为纽带，交易银行业务为重点的公司业务体系，致力打造服务中小企业客户的综合金融服务商;聚焦本地优质小微企业、个体工商户和“三农”客户，打造区域领先的小微金融服务专家和全省乡村振兴的重要金融支持力量;加快零售转型，推动客户管理精细化、产品开发定制化、营销获客精准化、场景建设生态化，打造服务本土居民的财富管理专家和服务老年客户的养老金融服务专家。通过主动调整与优化资产负债结构，进一步增强服务企事业单位、小微企业和个人客户的能力，在助力全省经济社会发展中体现兰行担当、贡献兰行力量。
(四)持续加强领导班子和干部队伍建设。深化三项制度改革，完善制度措施，建立健全更加精准高效、科学规范的制度和机制。持续规范干部选拔任用流程，严把选人用人关口，强化干部监督管理，把群众公认的好干部选出来。强化金融干部人才队伍建设，结合“1135”干部人才及人力资源管理体系，下大力气抓好干部人才队伍建设，锻造一支政治过硬、能力过硬、作风过硬的金融干部人才队伍。以五级人才梯队选拔培养为抓手，用好用活五项机制，强化年轻管理人员培养锻炼，为兰州银行高质量发展提供坚强有力的干部人才支撑。
(五)加强和完善公司治理，深化改革创新激发动力活力。以事不避难的勇气深化改革攻坚，推动“1363”发展战略落地。坚守市场定位，依托客户基础和数字化转型，在零售业务、普惠金融、养老金融、绿色金融、供应链金融等领域形成发展特色，持续巩固市场竞争优势。完善公司治理，积极引入战略投资者，加强股东行为管理，塑造“战略型董事会”，建立“委员会专业议事+董事会全体决策”的运行机制。持续健全市场化激励机制，强化定量考核导向和“摸高”业绩机制，激发经营层活力。进一步优化组织层级和部门设置，强化内部沟通与协作，探索敏捷组织建设，提高决策和协同效率。
四、下一步工作打算
兰州银行党委将始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神，深入学习贯彻习近平总书记视察甘肃重要讲话重要指示精神，认真落实中央金融工作会议部署要求，聚焦坚持和加强党对金融工作的集中统一领导，服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革，继续抓好整改任务落实，切实将整改成果转化为推动兰州银行高质量发展的强大动力。
一是加强组织领导，压实政治责任。坚持把党的政治建设摆在首位，坚决维护以习近平同志为核心的党中央权威和集中统一领导，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。行党委毫不松懈履行好主体责任，党委书记认真履行第一责任人责任，全过程、全链条、全周期跟踪掌握整改进展情况，及时推动解决重点难点问题。班子成员严格落实“一岗双责”，持续抓好分管部门和条线整改落实。
二是坚持从严从实，全面从严治党。毫不动摇坚持和加强党的全面领导，统筹推进党的建设质量全面提升，驰而不息纵深推进全面从严治党。持续深化金融领域正风肃纪反腐，聚焦化险、信贷、财务、选人用人等重点领域紧盯不放，做到关口前移、抓早抓小、防微杜渐。对各类腐败行为和不正之风予以坚决查处，大力培育清廉金融文化和合规文化，持续加固中央八项规定精神堤坝。坚持“三个过硬”标准，选优配强各机构领导班子，打造忠诚干净担当的高素质专业化金融干部人才队伍。
三是持续用劲用力，抓好后续整改。坚持久久为功，保持目标不变、劲头不松、力度不减，不断把整改落实引向深入。对已完成的整改事项，认真开展“回头看”，巩固已有成效，防止问题反弹;对还未整改到位的问题，紧盯不放、加大力度，以“钉钉子”精神抓紧整改到位;对长期整改任务，明确责任、细化措施，确保问题整改不留死角、全部到位。
四是巩固整改成果，促进全面提升。持续深化“四个融入”，将整改经验运用到实际工作中，切实把整改成果转化为服务实体的自觉担当，转化为防控风险的实际行动，转化为推动发展的务实举措。牢牢把握金融工作的政治性、人民性，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，以防范化解金融风险、推动金融高质量发展为重点，不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求，守牢风险底线，助力开创新时代甘肃金融高质量发展新局面。