来源 :深交所互动易2024-05-06
irm128786965问双汇发展(000895)董秘好，据23年报数据，23年末货币资金+拆出资金=29.3亿，23年初=58.7亿，则23年度平均货币资金+拆出资金=0.5*（29.3+58.7）=44亿；同时，23年度利息收入+利息收入（财务费用）=4.12亿，因此，23年度存款利率测算≈4.12/44=9.36%。问：23年度同期，十年期国债收益率或银行现金存款利率均在3%附近，贵公司存款收益率9.37%，远超同期市场标准的原因是什么？
2024-04-30 10:12:17
双汇发展答irm128786965
感谢您对公司的关注！公司2023年度利润表中营业总收入下的利息收入主要是本公司之子公司河南双汇集团财务有限公司存放同业及央行款项（货币资金）、同业拆出（拆出资金）、购买有价证券（其他流动资产）以及发放贷款和垫款业务形成的资金收益；公司货币资金余额每日均有波动，仅按年初年末平均数折算年化收益率存在一定的偏差；公司2023年度利润表中的财务费用-利息收入包含因定期存款到期，按存款协议约定利率一次性结算的银行利息收入，综合考虑以上因素后，公司年化存款收益率处于正常水平。谢谢！
2024-05-06 15:33:36