来源 :中国经营网2022-04-06
财富管理历来是广发证券的优势业务，经纪业务向财富管理转型成效显著，2021年高净值客户数量持续增长，科技金融水平提高，营业收入、开户数、产品销售和产品覆盖客户数等同比实现较大增长；代销金融产品业务同样保持了较快发展。
与财富管理转型相伴随的，是投顾团队的建设。近年来，以头部券商为代表的诸多券商都在快速扩容投顾人员规模，并多途径打造优质投顾团队，以期率先在投顾方面建立起“护城河”。广发证券将投顾视为连接客户和财富管理机构的重要纽带，其相关负责人告诉《中国经营报》记者，假如没有投顾作为中介，将难以实现“服务居民财富管理，让居民资产保值增值”的愿景。
投资顾问能力建设方面，自2016年以来，广发证券每年开展“星·投顾”项目进行成体系的封闭式培训，通过优化“星·投顾”培训体系、丰富投资顾问展业形式、提高投资顾问与客户互动体验等方式，致力于打造一支具备“了解客户、精通产品、掌握配置、严守风控和运用科技”等五大核心能力的投资顾问队伍。
投资顾问展业形式方面，广发证券组建了专职资讯生产队伍，集合系统内的优秀投资顾问，借助发展研究中心行业领先的研究实力，生产高品质、精品投资顾问资讯产品，为客户提供专业化、高端化的投资顾问咨询服务。2021年以来，其投资顾问团队升级了各类别的优质产品如金股棒、睿组合、金牌鉴股等，以满足不同客户的个性化需求。
提高客户互动体验方面，多样化的客户互动形式是广发证券未来投资顾问团队的探索重点。越来越多的投资者通过互联网手段获取投资服务和建议，近几年，广发证券投资顾问团队也正向线上线下双结合的服务方式发展，开发直播、短视频等多种互动方式，针对财经热点解读、投资者教育等内容与客户进行线上交流。
在广发证券负责人看来，投顾的专业水准至关重要。他介绍道，广发证券正通过不断加强投顾培训培养和建立健全投顾服务流程两方面，提高投顾专业性。
在加强投顾培训培养方面，广发证券2016年起首创行业领先的“星·投顾”培训体系，课程体系借鉴了国内外专业机构成熟的金融课程，课程内容聚焦资产配置、金融产品、投资分析原理、合规风控、金融科技等领域，投顾的培训教材由广发证券自主开发，培训讲师多为广发内部员工。在近年新财富最佳投顾评选中屡获佳绩，在第四届投资管理能力评比中股票交易类、公募资产配置类、私募资产配置类的投顾获奖人数均以突出的优势牢牢占据第一。
在建立健全投顾服务流程方面，组织完成了“财富管理服务手册”和“私人财富管理最佳实践课程”开发，并通过内训师在系统内进行宣讲推广使用，探索构建标准、专业和有温度的投顾服务。构建数字化投顾管理功能，通过金融科技赋能投顾管理和投顾培养，将投顾展业流程及人员管理做得更加精细化、专业化、系统化。
上述负责人认为，国内目前的投顾建设刚刚迈出探索步伐，存在三大待提高之处：
一是要提高投顾服务的专业化能力，这是承接客户与资产的最佳载体；二是要提高投研与产能能力，拥有好的产品以及强大的投资研究能力，是服务好客户、建立好平台品牌的先决条件，也是卖方到买方的根本动力源泉；三是要提高平台建设能力，拥有更加高效便捷的服务工具与平台是投顾专业能力提升的重要影响因素，便利的工具可以有效提升投顾服务效率，更好地满足客户体验。