来源 :海鹰财经2024-07-16
近日，上市公司海马汽车披露的一则公告显示，公司控股子公司海马财务有限公司拟转让所持有的海南银行股份有限公司的全部股权，约占海南银行总股份的12%，并计划在上海联合产权交易所等全国性产权交易所进行预挂牌。
该公告披露，截至今年5月末，海南银行的总资产为1187.39亿元，净资产为87.14亿元；今年1月至5月份实现营业收入11.02亿元，实现净利润为5.55亿元（未经审计）。
·再度清仓，海马汽车断臂求生
这并不是海马汽车第一次转让海南银行股权。早在2021年2月，海马汽车就发布公告称，为进一步聚焦汽车主业、优化资源配置，海马财务拟向中国铁投出售其持有的海南银行7%股权，转让价格为3.297亿元。
据悉，中国铁投与海马财务均持有海南银行12%的股权，但由于中国铁投不符合规定条件，该笔股权转让未能得到原银保监会的批准。
对于第二次股权转让，海马汽车表示是为进一步优化公司资产结构、集中资源聚焦主业创新与合作。
海马汽车财务数据显示，该公司自2017年以来持续亏损，仅2021年实现盈利。2023年该公司实现营收25.84亿元，同比上升7.25%；实现归属净利润-2.020亿元。2024年一季度，该公司实现营收4.44亿元，同比大幅度下降57.14%，报告期内亏损8591万元。
据报道，海马汽车已经多次尝试拍卖股权改善自己的财务状况。今年6月，海马汽车发布公告称，拟将其持有的郑州海马新能源科技有限公司95%股权转让给河南海马物业，转让价格为5.29亿元加标的股权过渡期损益，本交易将给海马汽车带来约2.37亿元收益。
但是海马汽车的财务状况依然未能得到改善。根据其近日发布的2024年半年度业绩预告，2024年上半年海马汽车的亏损额约为1.4亿元～1.8亿元，2023年上半年同期亏损额为6364万元。
·中小银行股权转让难
相较于财务状况堪忧的股东，海南银行的业绩表现要好很多。根据该行财报，2023年，海南银行实现营收22.16亿元，同比增长23.14%；实现净利润5.02亿元，同比增长6.83%。
但是即便如此，海南银行的股权也没能成为市场的“香饽饽”。股权拍卖遇冷并非海南银行的个例，2023年多家中小银行，包括中原银行、贵州银行、江阴银行、广州农商行和四川银行等均有类似的遭遇。
有业内人士指出，中小银行与大型银行相比，具备的资源和竞争能力较弱，经营风险相对较高，收益相对较低。投资者得不到较高回报，投资风险较高，从而降低了投资意愿。
以本次拍卖的海南银行来看，虽然2023年营收利润双增，但是近几年资产质量也在迅速恶化。2018至2022年，该行不良贷款率分别为0.36%、0.99%、1.29%、1.36%、1.65%。2023年，海南银行的不良率虽然回落至1.62%，但依然高于商业银行的平均不良率1.59%。
2023年四季度末，海南银行的资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.91%和8.02%，同样低于商业银行的平均水准15.06%和10.54%。
在合规问题方面，海南银行也存在漏洞。今年4月，该行因存流动资金贷款管理不尽职、固定资产贷款管理不尽职、非同业关联客户风险暴露超过监管要求、专营部门制度落实不到位、非现场监管报表存在数据质量问题、信托投资业务不合规共计六项违法违规事实，被国家金融监督管理总局海南监管局罚款395万元。
2020年，海南银行曾提出“力争三年时间实现境外资本市场上市”的计划。但截至目前，海南银行的IPO仍没有进展。