来源 :资产情报所2022-11-24
22日,中天金融披露了一则债务逾期信息。截至目前,公司及部分子公司新增逾期本金合计27.004亿元,占公司2021年经审计净资产118.91亿元的22.71%。
从此次披露的债权方来看,中融信托、长安信托深陷其中。其中,贵阳金控对中融国际信托的信托借款逾期本金金额最多,为11.96亿元。
图:中天金融新增逾期信托借款。来源:公司公告
中天金融(000540.SZ)流动性紧张加剧,今年披露的逾期债务规模逼近100亿元,其中约70亿元来自信托借款。
公司称,正与相关债权人积极协商和解方案,同时加快住宅、商业等资产去化,以回笼应收账款等方式筹措资金偿付债务。
不过,在目前地产行业以及融资环境下,房产等资产的去化周期无疑将会拉长,资金回笼预期不明。
中天金融掌门人罗玉平通过地产生意积累百亿身家,还曾荣登贵州首富之位。拿下基金、证券、银行及保险等牌照,更在2017年拟收购华夏人寿21%-25%股权对价不超过310亿元。
这笔交易一延再延,至今还未尘埃落定,已成为国内保险行业最具悬念的交易。中天金融如今债务缠身、纠纷不断,还背着两次都卖不掉的地产包袱。
退出华夏人寿收购的话,已付70亿元定金将血本无归。如果硬着头皮顶上,剩余240亿元资金如何续上?
严峻形势之下,中天金融自去年二季度开始接连亏损。今年4月末、10月中旬,中天金融分别宣布规模高达40.40亿元、26.23亿元的债务逾期。
长安信托、西部信托、昆仑信托卷入其中,涉及逾期本金分别有30亿元、10亿元、7.3亿元。
从深陷其中的两家信托公司长安信托、中融信托来看,地产业务规模都有800亿元左右,在地产公司大面积违约的背景下,这也意味着其中危机四伏。
长安信托2021年年报显示,公司管理信托资产总计2489.28亿元,其中投向房地产领域的有797.44亿元,占比32.04%,是第一大投向。
图:长安信托信托资产分布。来源:长安信托2021年年报
长安信托可以说是出了名的“踩雷大户”,早前因投资地产业务过猛,一次次在房企的爆雷声中踏上讨债之路。
中融信托2021年年报显示,公司管理信托资产总计6387.30亿元,其中投向房地产领域的有895.55亿元,占比14.02%,较前两年有所收缩。
图:中融信托信托资产分布。来源:中融信托2021年年报
中融信托曾经是业内公认的发房地产信托“最飙”的公司,据不完全统计,在2008-2012年间,中融信托房地产信托在信托资产中占比最高。
这些暴雷大户,背景不乏央企,国资,频繁出现,不得不让人唏嘘,其内部风险控制的漏洞?未来中融信托,长安信托后续发展,我将持续关注。