回顾2024年，在全面加强监管的新形势下，金融监管部门对金融领域违规行为处罚力度不减。
据企业预警通统计显示，2024年，人民银行、国家金融监督管理总局、外管局及其各地派出机构针对银行公告的罚单共计6299张。其中商业银行被处罚占97.9%，累计罚没金额达17.05亿元。
具体来看，人民银行开出688张，处罚2.09亿元，平均单张罚款30.32万元，最大罚单罚没1387万元；
国家金融监督管理总局开出5442张，处罚14.30亿元，平均单张罚款26.28万元，最大罚单罚没6073.98万元；
外管局开出169张，处罚1.03亿元，平均单张罚款60.67万元，最大罚单罚没645.5万元。
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江西罚单最多，机构罚没金额占比远大于个人
江西罚单最多，机构被罚没金额占比仍远大于个人
从被罚银行地区分布来看，江西罚单超500张，为目前罚单数最多地区。
2024年，人民银行、国家金融监督管理总局、外管局累计罚没金额17.41亿元，平均单张罚单罚没28万元，同比上年减少24%。
分阶段来看行政处罚，监管罚单数对个人开出较多，年初披露的数量比机构处罚多近1倍。而从罚没金额来看，机构被罚没金额占比仍远大于个人，其中又以银行总行被罚为主，各行政层级被罚力度依次递减，第3季度监管处罚力度加强，年末处罚持续披露中。
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国有行、股份行、城商行被罚没总额均在3亿以上
2024年金融监管对各类银行均有行政处罚，主要处罚依旧集中在四大类：国有行、股份行、城商行、农商行。另外，近年越来越多的村镇银行合并，各项业务在监管之下规范化，相关经营违规罚单亦有增长趋势。今年共有11类银行被监管处罚，其中包括政策行。六大国有行因其各地分行较多，与农商行的罚单数量最多，均有千余张。不过从披露的罚没总金额来看，国有行、股份行、城商行被罚没总额均在3亿以上。
从单家银行的处罚来看，股份行因单张罚单被罚没超6千万元，全年被罚加上各分支行共计近8千万元，居榜首。上年度最高罚没银行为国有行，2024年罚没前十银行中国有行依旧居前列。从披露情况来看，工行的罚单相对有所减少，交行罚单有所增加虽数量上少于工行，但罚没总额高逾500万元。
具体来看，2024年有96家银行的一级分行被监管处罚，各地区的331家一级分行的377张罚单，累计罚没金额达 3.65亿元，其中最大罚单为城商行被罚。
2024年有27家银行的二级分行被监管处罚，各地区的397家二级分行的422张罚单，累计罚没金额达2.32亿元，其中两大罚单均为同家国有行。
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被罚原因主要集中在五大方面
从处罚类型来看，2024年银行罚单大部分被警告及罚款，其中罚没金额机构占主要，而银行从业人员被禁止从事相关工作，并没收违法所得。从监管发布来看，央行主要对机构做出警告，并罚款、通报批评；国家监管总局对大部分银行罚款，还会对个人禁止从业，对机构吊销许可证；外管局对银行罚款同时，主要是没收违法所得。
从处罚问题来看，主要集中在信贷问题、反洗钱问题、配合监管、结算与现金、公司治理等方面。
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年度罚单top10：平安银行获最大罚单
从罚单金额来看，2024年涉及罚单金额排名TOP10的分别有平安银行、微众银行、齐鲁银行、稠州银行上海分行、工行上海市分行、蒙商银行、广州农商行、亿联银行、网商银行、华润银行等。
最大罚单则是平安银行，因五项违规业务被罚没6723.98万元。
其次是微众银行，因五项违规被罚款1387万元。
分类型来看，农业银行于2024年被监管处罚金额最大的国有行，分支行123家和从业职员193人共计被开出325张罚单；
农业银行涉及的被罚原因集中在11大类，累计罚没金额排在前三的分别是：违规经营、未依法履行职责、涉嫌违反法律法规，2024年最大罚单为1月由国家金融监督管理总局温州监管分局对温州分行作出的处罚。
徽商银行为被监管处罚金额最大的城商行，分支行15家和从业职员26人共计被开出41张罚单。
徽商银行的被罚原因集中在4大类，其由于违规经营、信息披露虚假或严重误导性陈述、涉嫌违反法律法规、未依法履行职责，全年累计罚没金额近2500万元。其中最大罚单为合肥某支行在10月被国家金融监督管理总局安徽监管局处罚550万元。
广州农商行为被监管处罚金额最大的农商行，分支行10家和从业职员25人共计被开出36张罚单。
广州农商行目前披露由于未依法履行职责被罚超千万元。2月5日国家金融监督管理总局广东监管局对该行处罚800万元，主要涉及违规发放贷款事项。
都江堰金都村镇银行为被监管处罚金额最大的村镇银行，银行全年被处罚1次及从业职员3人共计被罚没480万元。
都江堰金都村镇银行曾在2016年至2019年间被监管处罚3次，罚没金额均没有超过百万。相较这次处罚力度大很多，今年由于：违规开展同业业务为房地产开发企业提供融资，违规发放流动资金贷款用于固定资产投资，贷款“三查”不尽职，违反关联交易规定向内部人及其近亲属发放贷款用于购房及债权投资，违规发放贷款用于承接本行不良债权，严重违反审慎经营规则。