来源 :中国基金报2024-07-01
7月1日，金融监管总局官网最新发布的行政许可信息显示，平安银行已于日前获批发行800亿元的资本工具。
平安银行获批800亿元资本工具
批复文件显示，金融监管总局于6月25日同意平安银行发行800亿元的资本工具，品种为二级资本债券和无固定期限资本债券。
金融监管总局表示，平安银行发行资本工具应严格遵守《商业银行资本管理办法》等有关规定；可在批准额度内自主决定发行时间、批次和规模，并于批准后24个月内完成发行；此外，应在资本工具募集发行结束后10日内向金融监管总局报告。
去年12月初，平安银行曾发布公告称，未来24个月，该行将有合计800亿元资本性债券到期赎回，为保持银行资本充足率持续稳定，需要发行相同类型及规模的资本性债券，及时补充相应层级资本。
根据《平安银行股份有限公司资本管理规划（2024—2028年）》，该行在2024年至2028年各级资本充足率目标为：在满足监管要求的前提下，分阶段逐步提升资本充足率，并力争保持核心一级资本充足率、一级资本充足率及总资本充足率分别不低于8.8%、10.4%、12.5%。
2024年一季报显示，报告期内，平安银行实现营业收入387.7亿元，同比下降14%；净利润149.32亿元，同比增长2.3%。截至3月末，平安银行资产总额达5.73万亿元，较上年末增长2.5%；资本充足率为13.79%，一级资本充足率为11.26%，核心一级资本充足率为9.59%。
年内多家银行获批资本工具
今年以来，已有多家银行相继获批资本工具发行额度，其中不乏中小银行身影。
具体来看，6月除了平安银行外，还有上海银行、杭州银行相继获批发行不超过300亿元人民币的资本工具；台州银行获批发行不超过35亿元人民币的资本工具；富滇银行30亿元资本工具、秦皇岛银行15亿元资本工具、江门农村商业银行不超过5亿元资本工具等纷纷获批。
华夏银行、成都银行、广州农商银行、广东南海农商银行的资本工具发行计划则于今年5月相继获批，合计额度为不超过1100亿元。
此外，年内还有广发银行获批发行760亿元的资本工具，渤海银行获批发行150亿元的资本工具，广州银行获批发行不超过40亿元（含）人民币的资本工具等等。
对此，光大银行金融市场部宏观研究员周茂华直言，近年来，部分银行受复杂经营环境影响利润增速放缓，导致内源性资本补充能力有所下降；部分银行通过信贷支持实体经济也加速了资本消耗。通过发行资本工具，可以帮助银行补充资本、增强风险抵御能力、增强信贷扩张，以及更好满足相关监管指标要求。
“一般来说，银行资本补充工具主要涉及永续债、二级资本债、可转债、配股、增发，IPO、专项债、TLAC等。”周华茂指出，不同资本补充工具各具特点，商业银行会根据市场及自身情况灵活运用多种工具补充资本。从近年来发行情况看，永续债、二级资本债的发行量相对大，也是各类银行常用的资本补充工具。
“综合来看，目前银行经营仍面临一定压力，尤其是部分中小银行。”周茂华认为，国内宽信用环境及部分银行持续加大不良资产处置等，导致部分银行对外源性融资需求仍较大，加之市场流动性有望继续保持合理充裕，预计后续部分银行将运用多种资本融资工具充实资本实力，以提升银行抗风险和支持实体经济的能力。