来源 :资管裕道人2024-05-21
日前，国家金融监督管理总局披露，平安银行因公司治理与内部控制，以及信贷、同业、理财等业务方面存在问题，被没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。
与此同时，国家金融监督管理总局亦披露了该行相关责任人罚单，涉及多名前高管。比如，时任平安银行行长特别助理蔡新发被警告并处罚款5万元；时任平安银行零售经营及消费贷款事业部总裁朱俊霞被警告。
近期，平安银行陷入“多事之秋”，此前有媒体报道，该行多名员工称其本人及所在部门当月绩效奖金出现不同程度“打折”，且波及范围甚广。值得注意的是，今年一季度，平安银行营业收入387.7亿元，同比下降14%。
平安“五宗罪”被罚没超6700万，多名前高管同时被罚
5月17日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息公开表显示，平安银行因五项违法违规事实被没收违法所得并处罚款合计6723.98万元，其中，总行6073.98万元，分支机构650万元。
具体来看，一是公司治理与内部控制方面，包括：个别高管人员未经任职资格核准实际履职，同一股东实质提名董事超比例，部分岗位绩效薪酬延期支付比例低于监管要求，未按监管规定审查审批重大关联交易等。
二是信贷业务方面，包括：向关系人发放信用贷款，违规发放并购贷款、流动资金贷款、个人贷款，流动资金贷款、个人贷款用途不合规，授信责任认定后问责不到位等。
三是同业业务方面，包括：违规接受第三方金融机构信用担保，分支机构承担非标投资信用风险，通过同业投资掩盖资产损失、延缓风险暴露、提供土地储备融资，违规垫付某产品赎回资金，同业非标投资业务未计足风险加权资产，以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资等。
四是理财业务方面，包括：违规向理财产品提供融资、虚构风险缓释品、未计提风险加权资产，代客理财资金用于本行自营业务，理财产品相互交易，理财产品信息披露不合规，理财投资“名股实债”类资产未计入非标债权类资产投资统计，结构性存款业务实质是“假结构”等。
五是其他方面，包括：部分非现场监管统计数据与事实不符，银行承兑汇票保证金来源于贷款资金，未对投保人进行需求分析与风险承受能力测评等。