来源 :中国电子银行网2024-01-23
近日，中国平安在“1.8财神节”上发布了“三省”年度榜单，其中平安银行在业内首创的顶级私行经营服务体系摘得“最佳三省价值大奖。”。平安家族办公室是顶级私行业务体系的重要组成部分，通过“1+1+N”的组合专家服务模式，全方位守护中国家族传承。
为了更好地帮助客户实现综合化财富管理及家族传承，平安银行私人银行打造了包含平安家族办公室、家族信托、保险金信托在内的体系化家族传承服务，助力国民合法财产的保护和传承，增强民营企业家经营信心；助力弘扬优良国风、家风，增进家庭和社会的和谐、稳定。截至2023年12月底，平安家族办公室委托管理资产规模突破千亿元，家办客户数同比增大增超600%。
平安银行私行财富部总经理段军表示，为千千万万个家庭守护幸福平安，是平安的初心和责任。平安银行践行金融为民，发挥平安集团综合金融优势，通过创新家族传承服务，为广大家庭提供“省心、省时、省钱”的财富管理与家族传承服务新体验。
业内首创六大服务体系延续家族价值
家族传承一直是中国高净值家庭的重要议题。针对超高净值家庭，平安银行私人银行推出了平安家族办公室，包括财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域细分家族办公室，全面覆盖家族传承客群全生命周期的重点需求。
具体看，“财富管理办公室”对家办资产提供账户分析、投配规划和跟踪管理的全账户检视服务，以及投资组合管理服务。“健康管理办公室”提供“健康、医疗、养老”全生命周期健康医养专属服务。“代际成长办公室”围绕家族子女的学业辅导、能力提升、人脉拓展等提供解决方案，为家族培养接班人。“慈善规划办公室”满足家族成员、企业等各维度慈善需求。“法税筹划办公室”提供全球化的法律税务筹划服务。“企业智库办公室”提供企业经营发展过程中的全方位金融解决方案、研究咨询服务及专家支持服务。
《亚洲银行家》评论指出，平安家族办公室充分认识到中国财富家族的多维传承需求。不仅与传统观念不同、也与海外模式不同。它覆盖了高净值客户的多方面、全生命周期需求。从财富管理到非金融事务安排，再到家族精神传承和社会价值延续，六大办公室服务紧密围绕客户的各个需求维度提供服务，构建了一个全面的传承服务框架。
平安家族办公室不仅满足客户的多维度需求，还以高度个性化的方式响应客户需求。通过金融账户设计、信托账户搭建、投资组合管理等灵活服务，为客户提供了具体而贴合个性的解决方案，背后是对客户需求的深刻理解和灵活响应。
创新“1+1+N”服务模式打造服务生态圈
平安家族办公室强调进行家族传承基础工程，包括家族体检和家族风险诊断。这一过程有助于客户清晰地了解家族的现状，识别潜在的问题，并制定相应的解决方案。家族传承基础工程不仅有助于降低风险，还能够提高传承计划的成功率，确保财富代代相传。
平安家族办公室也注重资源链接与团队配置，采用“1+1+N”服务模式，配备了专属的分行私人银行家、总行顶级私行综合顾问以及各细分领域的多位专家顾问，希望能够给客户提供一个比较综合的、全面化的一站式解决方案。数据显示，截至2023年12月底，平安家族办公室委托管理资产规模突破千亿元，家办客户数同比大增超600%。
服务体系构建的背后，是平安银行私人银行作为平安集团服务高净值客户的主要平台，由内而外构建“从私行、全行，到平安集团，再到市场”的能力生态圈，打造了一支背景多元且资深的顶级私行专属团队，既包括税务、法律、家族办公室、资本市场专家，也有来自券商、投行的专业人士，以及高端医疗、慈善规划解决方案的专家等。
未来，平安银行私人银行将继续坚持平安“专业，让生活更简单”的品牌理念，充分发挥综合金融优势，打造“省心、省时、省钱”的一站式财富管理和传承服务体系，为客户和社会创造更多价值。