来源 :全景网2023-05-19
平安银行私财事业部顶级私行经营中心总经理贾敏在5月19日举办的“平安大讲堂家族传承洞察与平安传承服务体系升级”活动上表示，越来越多的客户积极考虑家族传承，同时在高端医疗服务、养老、法律咨询等方面的综合化需求也在快速攀升。正是因为传承的需求非常多维，所以客户也更期待通过一站式的方案得到满足。平安传承服务体系，充分发挥了平安综合金融优势和多维资源联动，不仅深入挖掘了传承的多重价值，还涵盖客户“金融+非金融”需求，能够为客户提供长周期的陪伴服务。
活动中，平安安私人银行联合平安信托宣布了平安传承服务体系升级。该体系包含家族财富、家业规划、家族精神、社会价值四大领域，为不同的中国家庭提供有温度的传承服务，满足客户更立体、更多方面的需求。
具体来看，家族财富方面，平安银行将发挥多维金融账户组合能力，打通客户“人-家-企”多方面需求，满足综合化的财富传承需求。家业规划方面，平安发挥投资组合配置、事务管理、定制医养等方面的能力，拓展金融业务边界，以金融工具承载家业规划，满足客户教育、养老等方方面面的生活需求。家族精神方面，平安通过家风传承规划、行业资源链接等助力客户家族精神传承，增进家庭和社会的和谐、稳定。社会价值方面，平安以慈善规划及架构设计，助力客户实现公益心愿，提升社会美誉度。
同时，平安传承服务体系的推出也标志着平安家族传承业务从1.0产品级服务、2.0账户级服务，进阶到3.0家族办公室级服务。针对超高净值客户，平安私人银行通过平安家族办公室，为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”，并搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、企业智库、法税筹划等六个领域家族办公室，从顶层设计上一站式满足家族整体需求。
大讲堂中，贾敏分享了平安私人银行发挥综合金融优势服务客户的案例，通过保险金信托助力客户实现财富的平安传承；通过家族信托承载父母对子女的期许；通过慈善基金+慈善信托，规范化支持客户家国精神传承；通过社会公益慈善信托，助力客户构建社区美好生活。
贾敏介绍，不少客户的资产很分散，要求我们要打通客户个人、家族和企业多种账户去做灵活的组合设计，才能够满足客户多样化的、个性化的传承需求；而这背后得益于平安私人银行近年来基于客户多维度需求，构建的跨机构能力组合，在全市场搭建优质的的机构资源和解决方案。
通过本次平安传承服务体系升级焕新，平安私人银行致力于成为专业服务提供者、优质资源链接者、长期随身陪伴者。这也是平安所倡导的专业创造价值，构建更有温度的金融。
作为国内最大的综合性金融集团之一，平安发挥综合金融优势，构建了国内领先的家族传承服务体系，助力中国家族财富与精神传承。5月19日，平安集团联合平安银行私人银行、平安信托在深圳举办平安大讲堂活动，全景路演对本次活动全程直播。