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平安银行(000001)内幕信息消息披露
 
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平安银行私人银行2022年资产管理规模同比增长超15%

http://www.chaguwang.cn  2023-03-14  平安银行内幕信息

来源 :中证网2023-03-14

  日前,平安银行发布2022年年报,该行私人银行资管管理规模(AUM)与客户数等核心指标均取得了两位数以上的增长,为零售业务的发展提供了强大牵引力。同时,平安银行私人银行全面升级服务体系,并开启智能化银行3.0新模式,致力于更精准洞察客户需求,匹配最适合的产品,持续革新客户体验。

  私行业务稳健增长

  年报数据显示,截至2022年末,平安银行管理零售客户资产(AUM)3.5万亿元,较上年末增长12.7%。其中私行达标客户AUM余额1.62万亿元,较上年末增长15.3%;财富客户126.52万户,较上年末增长15.0%;私行达标客户8.05万户,较上年末增长15.5%。私行AUM与客户数持续的增长,为平安银行的大零售业务发展注入强劲新动能。

  平安银行私人银行打造开放式产品货架和财富管理生态圈已显成效,其打造的“平安优选”品牌广受瞩目。2022年,平安银行私人银行代销业务优势显现,在王国斌管理的“泉果”基金、周应波管理的“运舟成长精选基金”、全球资管巨头路博迈的QDLP产品代销过程中,募集份额均居市场同类产品前二。

  代销理财产品方面,平安银行私人银行介绍,在平安理财之外,该行累计已引入了8家外部理财子公司产品,为客户提供更多元的产品配置选择。代销私募基金业务上,平安银行在全市场2.45万家私募中层层筛选,精选引入全市场1%的私募,并成为众多外资管理人在国内开展业务的首选合作机构。代销公募基金业务上,重点升级陪伴式服务,截至2022年末,该行代理非货币公募基金持仓客户数较上年末增长102.0%。家族传承业务持续大增,家族信托及保险金信托新设立规模546.07亿元,同比增长43.6%。

  平安集团总经理兼联席CEO、平安银行董事长谢永林在年报发布会上表示,面向私人财富客群,平安银行构建以资产配置为核心的财富管理经营体系,打破产品视角,不再单纯地卖基金、卖理财,而是根据客户实际需求,帮助客户做好资产配置,把"理财+基金+保险+特色权益"有机结合起来。

  针对高净值人群日益多元化、个性化的需求,平安银行私人银行于2022年推出了国内首个顶级私行服务体系,围绕超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求,提供个性化、定制化、综合化的解决方案。

  平安银行行长特别助理蔡新发表示,相对于金融产品,很多客户对医疗健康、子女教育等非金融服务很关心,平安私人银行重点建设了相应的权益体系,增加与客户接触的机会,能够打动客户,提升客户认同感。同时,权益体系的构建也与平安集团“综合金融+医疗健康”大生态战略一致。

  深化智能化银行3.0

  自2016年开启零售转型以来,平安银行不断迭代升级服务,于2022年全面推动“开放银行、随身银行、综合化银行”有机融合的“五位一体”新模式落地,开启智能化银行3.0新发展阶段。

  具体来看,智能化银行3.0模式第一步是精准了解客户,平安银行围绕“客户生命周期、资产层级、职业”三个核心标签细分了112个客群宫格,更精准的了解客户。第二步是精准匹配产品,明确客户理论上的需求之后,按“省时、省心、省钱”的平安标准对产品竞争力做评价,以评估是否满足客户的需求。第三步是优选场景渠道,结合具体场景和客户触点,智能选择适合的服务渠道,选择合适的场景和时机把产品和服务精准推荐给客户,最终实现对客户全生命周期的精细化、智能化经营。

  私人银行处于整个零售金融生态链的顶端,平安银行视其为实现零售业务转型的重要抓手。平安银行私行财富事业部总裁洪帅表示,展望未来,我国财富管理市场仍大有可为,平安银行私人银行将持续围绕“以客户为中心”的经营理念,通过运用科技赋能的手段,将财富管理业务进行更精细化、更精准的深耕;深化落地平安银行智能化银行3.0模式,洞察客户的真实需求,提升客户旅程化陪伴服务能力;持续扩大一线队伍的规模,提升队伍的专业能力,最终为客户提供“有温度”的财富管理服务,全面提升客户的金融获得感和幸福感。

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