来源 :中国银行保险报2022-12-08
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自2022年12月1日起施行。这标志着我国打击新型金融犯罪活动工作步入法治新阶段，同时也意味着银行在金融安全领域将承担更大的社会责任。
近日，《中国银行保险报》记者从平安银行获悉，今年以来该行持续完善防范电信网络诈骗委员会（以下简称“反诈委员会”）打击治理工作机制，预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，坚定守护客户财产安全。
据了解，为贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》要求、提升银行反电诈效能，平安银行在今年年初成立了反诈委员会，并于5月底启动以“智慧反诈、平安守护”为主题的2022年暖橙行动（以下简称“暖橙行动”）。暖橙行动聚焦外来务工人员、老年群体、大学生等重点人群，以一系列创新趣味活动，增强消费者金融安全防范意识。活动期间，共吸引6万余名客户参与反诈小考、反诈直播课等环节。平安银行还在广州、深圳、北京等多个城市开设“反诈保平安、解压小卖部”快闪店，相关线上话题累计阅读次数已超过2700万次。
据悉，今年12月，反诈委员会将上线“反诈MV”，通过朗朗上口的旋律，引导居民进一步掌握金融反诈知识。
当前，电信网络诈骗出现了诈骗手法加速迭代变化、攻防对抗不断加剧升级、跨国有组织特征日趋明显等新特点。据介绍，面对严峻、复杂的反诈形势，平安银行反诈委员会将依托数字化手段，不断在加强风险识别、加强警银联动、组织宣传教育、完善组织建设四个方面做出新突破。
具体来看，在加强风险识别方面，反诈委员会将依托先进数字化、智能化风控管理工具，推动风险管理从“人防”向“技防”“智控”转变。建立健全自动化风险防控机制，持续探索账户风险防控与客户服务之间的动态平衡管理路径。
在加强警银联动方面，反诈委员会将加强与公安、监管机构的合作，深入推进“断卡”行动，及时识别、堵截异常线索。主动报送相关部门并配合开展侦查、摸排及管控工作，切断不法分子涉诈资金转移链条，充分落实打防管控。
在组织宣传教育方面，基于“暖橙行动”的成功经验，反诈委员会将继续紧跟政府、监管导向，将集中式、常态化、创新型宣教活动相结合，丰富线上线下立体多元宣教渠道。
在完善组织建设方面，反诈委员会将进一步统筹全行防范电诈管理工作，牵头制定并落实行内制度、管理办法及工作方案等，积极协同各机构提升打击效能。推进防控工作常态运行，确保把反诈工作做实、做深、做细、做透，发挥风险防控合力。