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平安银行(000001)内幕信息消息披露
 
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平安银行发布优选基金白皮书:客户收益超210亿,复购率超八成,女性更爱买基金

http://www.chaguwang.cn  2022-01-21  平安银行内幕信息

来源 :中国经营网2022-01-21

  50万以上资产的客户是养“基”大户,占比超30%。今年平安银行线上发力,覆盖更多大众化客户,小试牛刀的万元户占比接近1/4

  多元化选基工具,投资更简单

  如果说基金管理人是在资本市场上为客户挑选“珍珠”,平安优选基金则是在“珍珠”中挑选珍品。平安银行通过“买方视角”、定量和定性结合的“Masters”方式从市场数百位基金经理中,挑选具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理,其所管理的产品就是平安银行推荐的优选基金。

  除了优选基金,平安银行创新推出多元化选基工具。推出交易式定投,10%目标止盈,,截至2021年11月30日累计销售1.35亿元,80%以上的客户盈利;使用大数据选基,智能化选基工具,客户选基不再纠结;推出稳健固盈系列,严控波动求稳健,带给客户稳稳的小幸福。

  同时,为进一步增强客户的获得感,平安银行2021年率先在基金销售上主动变革,超过3000只A类份额基金申购费率降至一折;并一改此前货架上C类基金产品不多的情形,一举推出1600多只0申购费的C类基金,帮助客户用更低的价格购买心仪的产品。

  有温度的陪伴服务,提升客户持有时长

  无论是国内还是国外,权益类基金在长期通常能跑赢多数资产,而持有周期越长,胜率越大。数据统计显示,追涨杀跌、频繁买卖是基金赚钱基民不赚钱的主要原因。

  如何在服务方面帮助基民“打败天性”,2021年上半年,平安银行联合易方达、汇添富、广发、平安基金等13家基金公司,推出“银基开放平台”,借助公募基金投研能力为客户带来更为及时、专业的内容服务与客户陪伴,解决客户的焦虑,提高持有久期进而提升盈利水平,目前已服务持仓人群近200万。

  为避免一线销售人员引导客户“赎旧买新”,平安银行还在考核机制上也做了相应调整,只考核增量,客户愿意复购,拿更多的资金来买,销售人员才能获得考核绩效。

  为加强投资者教育,平安银行还推出“大咖投教”,打造“基遇人生”直播栏目,邀请基金大咖,从个人成长、投资理念等多个角度深度访谈,目前已邀请中欧基金王培、广发基金刘格菘、银华基金李晓星等明星基金经理,让百万投资者获取最前沿、最清晰的基金投资逻辑。

  在财富管理净值化转型的蓝海浪潮中,以公募基金为领头羊的成熟净值型产品,将在居民财富管理、资产配置过程中扮演重要的角色,有助于提升客户财富健康度。平安银行提出三年再造新零售,公募基金市场是重要发力点。无论是优选还是陪伴,都离不开平安银行打造“有温度金融”的初心。

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