来源 :中证网2021-10-19
10月19日,中国证券报记者获悉,平安银行作为中国人民银行、香港金融管理局公布“跨境理财通”业务首批试点机构,在当日上午9时30分成功落地首单业务,开启服务粤港澳大湾区居民个人资产配置的新篇章。
按照投资主体不同,“跨境理财通”分为“南向通”和“北向通”,平安银行介绍,该行在这两方面的业务办理已经开启。“北向通”方面,港澳投资者可以通过合作行进行线上预约,预约成功后,携带证明文件前往该行预约内地支行办理开户后,可通过口袋银行App汇款及投资;针对“南向通”,内地投资者无需前往港澳,通过平安银行“见证开户”服务即可开立跨境理财通投资户,完成开户后线上购买合作行销售的产品。
在网点触达上,作为总部位于大湾区的银行,平安银行优势明显,与湾区内深圳、广州、珠海、东莞、惠州、中山等网点积极开展业务联动、业务创新,目前区内营业机构逾200家,网点基本覆盖了湾区各市,为跨境理财通的业务提供了良好的机构基础。
产品体系建立方面,平安银行北向优选是由平安理财匠心打造的固收类明星理财产品,包括新启航系列、周周/月月/季季成长系列等,通过精选资产、优选策略、严控风险,构建理财产品“稳和优”的能力,更好的守护港澳用户的资金“托付”。同时,平安银行联合内地头部基金公司甄选港澳客户专属公募,推出极具同业竞争力的理财、公募基金,且申购费率享受优惠;南向可选择合作行香港华侨永亨银行等优选投资产品,可投资币种多达9种,并有全球化投资顾问团队支持。
在核心优势方面,平安银行介绍,依托强大的科技赋能,该行支持复杂业务全流程线上化、智能化,提供省时、省力、省心的高品质服务。专业投顾方面,平安银行打造了一支由100余名投顾专家和900余名私人银行家组成的专业队伍与AI智能服务,为“北向通”客户提供7×24小时的陪伴服务。“南向通”香港产品投顾专业度亚洲领先,可满足客户多元化和资金高效配置的需求。